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【課程背景】

商業(yè)銀行的本質(zhì)就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，其基本要求是確保資金的安全性、流動(dòng)性和盈利性。銀行經(jīng)營的本質(zhì)就是協(xié)調(diào)這三者的關(guān)系，簡言之，就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)與管理。

商業(yè)銀行通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)，預(yù)防、回避、分散或轉(zhuǎn)移經(jīng)營中的各種風(fēng)險(xiǎn)，從而減少或避免經(jīng)濟(jì)損失，保證經(jīng)營資金安全的行為。風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行經(jīng)營管理過程中的一項(xiàng)極其重要工作。

【課程目的】

通過本課學(xué)習(xí)，可以使學(xué)員了解商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)含義和與收益、損失的關(guān)系，重點(diǎn)掌握信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)這四大風(fēng)險(xiǎn)的定義、識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量與控制方法等內(nèi)容。

【課程重點(diǎn)】

風(fēng)險(xiǎn)的含義；信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)這四大風(fēng)險(xiǎn)的定義、識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量與控制方法

【課程時(shí)間】

銀行各級(jí)人員

【課程方式】

專題講授+案例分享+問題思考+總結(jié)提煉

【課程大綱】

前言

1.什么是風(fēng)險(xiǎn)

2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的五種方法

3.主要風(fēng)險(xiǎn)種類

第一部分 信用風(fēng)險(xiǎn)

一、定義

二、識(shí)別

（一）公司類客戶

1.單一客戶

2.集團(tuán)客戶

（二）個(gè)人類客戶

（三）產(chǎn)品及產(chǎn)品組合

三、計(jì)量

（一）客戶評(píng)級(jí)

（二）債項(xiàng)評(píng)級(jí)

（三）五級(jí)分類

四、控制

（一）限額管理

（二）風(fēng)險(xiǎn)緩釋

（三）流程控制

五、資本計(jì)量

第二部分 市場風(fēng)險(xiǎn)

一、定義

二、識(shí)別

（一）利率風(fēng)險(xiǎn)

（二）匯率風(fēng)險(xiǎn)

三、計(jì)量

四、控制

（一）限額管理

（二）對(duì)沖

（三）經(jīng)濟(jì)資本配置

第三部分 操作風(fēng)險(xiǎn)

一、定義

二、識(shí)別與評(píng)估

（一）自我評(píng)估

（二）因果分析

三、控制

（一）環(huán)境

1.公司治理

2.內(nèi)部控制

3.合規(guī)文化

4.信息系統(tǒng)

（二）風(fēng)險(xiǎn)緩釋

1.可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)

2.可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)

3.可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)

4.應(yīng)接受的操作風(fēng)險(xiǎn)

四、資本計(jì)量

第四部分 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

一、定義

二、識(shí)別

（一）資產(chǎn)負(fù)債的期限結(jié)構(gòu)

（二）資產(chǎn)負(fù)債的幣種結(jié)構(gòu)

（三）資產(chǎn)負(fù)債的分布結(jié)構(gòu)

三、評(píng)估

（一）流動(dòng)性比率/指標(biāo)法

（二）現(xiàn)金流分析法

（三）其他方法

四、控制

（一）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

（二）壓力測試

（三）情景分析

第五部分 交流

針對(duì)學(xué)員在課堂上提出的問題進(jìn)行交流。

趙老師

【資歷背景】

全國“貸款新規(guī)百佳培訓(xùn)師”

原中國銀行總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)講師

南開大學(xué)MBA

16年國有大型商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)

趙老師曾在國有大型商業(yè)銀行工作16年，其中有3年總行工作經(jīng)歷和2年支行管理經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)歷過國有大型銀行股改上市和“IT藍(lán)圖”建設(shè)，長期工作在對(duì)公授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的第一線，并致力于對(duì)銀行風(fēng)控的不斷深入研究，尤其在授信執(zhí)行領(lǐng)域有真知灼見，對(duì)公司類授信業(yè)務(wù)、法律、財(cái)務(wù)等方面的知識(shí)和國家經(jīng)濟(jì)、政治形勢及國家、人行、銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定都有較深的了解和掌握，熟悉銀行公司金融部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信管理部、運(yùn)營控制部、法律合規(guī)部等業(yè)務(wù)條線的制度要求以及風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

【主講課程】

《公司類授信放款審核要點(diǎn)及實(shí)務(wù)》

《銀團(tuán)貸款的流程管理與風(fēng)險(xiǎn)控制》

【授課風(fēng)格】

趙老師的課程主要采用知識(shí)講解和案例分析相結(jié)合的方式，結(jié)合銀行公司類授信業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為銀行從業(yè)員工提供有實(shí)用價(jià)值的理解和分析，增強(qiáng)學(xué)員對(duì)具體業(yè)務(wù)及風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的深刻了解，給學(xué)員一種“干貨滿滿”、“物超所值”的感覺。

【部分授課照片】

中國銀行內(nèi)部培訓(xùn)中國銀行內(nèi)部培訓(xùn)

中國銀行內(nèi)部培訓(xùn)中國銀行內(nèi)部培訓(xùn)

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