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【課程背景】

銀行柜面作為銀行業(yè)務(wù)的第一窗口，直接承載了大量客戶交易和資金流轉(zhuǎn)的任務(wù)，其操作風(fēng)險(xiǎn)的防范成為確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、客戶資金安全的重中之重。

當(dāng)前的金融環(huán)境呈現(xiàn)出高度復(fù)雜化和多元化的特點(diǎn)。金融產(chǎn)品和服務(wù)的不斷創(chuàng)新，使得柜面業(yè)務(wù)涉及的交易種類和操作流程日趨復(fù)雜，這無(wú)疑加大了風(fēng)險(xiǎn)管理的難度。與此同時(shí)，電信詐騙等犯罪活動(dòng)愈發(fā)猖獗，不法分子利用先進(jìn)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，給銀行和客戶帶來(lái)了前所未有的經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

在這樣的背景下，提升銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與電詐防范能力顯得尤為迫切。本課程應(yīng)運(yùn)而生，旨在幫助銀行從業(yè)人員深入理解和掌握柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、防控和應(yīng)對(duì)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范技能，從而為銀行的穩(wěn)健發(fā)展和客戶的資金安全保駕護(hù)航。

【課程收益】

深入理解操作風(fēng)險(xiǎn)：掌握風(fēng)險(xiǎn)定義、分類及特點(diǎn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估技能：熟悉風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法與技巧，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

掌握內(nèi)部防范要點(diǎn)：熟悉關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作規(guī)范，有效預(yù)防內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)化電詐防范能力：學(xué)會(huì)識(shí)別與防范電信詐騙，保護(hù)客戶資金安全。

獲得實(shí)操經(jīng)驗(yàn)：通過(guò)案例分析與實(shí)操，提升風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)操能力。

【課程對(duì)象】

客戶經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、柜面人員、

【授課方式】

理論講授：結(jié)合案例，系統(tǒng)介紹風(fēng)險(xiǎn)防控理論知識(shí)。

案例分析：分析真實(shí)案例，深入剖析風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

互動(dòng)討論：組織學(xué)員進(jìn)行小組討論，分享風(fēng)險(xiǎn)防控心得與體會(huì)。

情景模擬：模擬柜面業(yè)務(wù)操作場(chǎng)景，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)戰(zhàn)演練。

【課程大綱】

《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與電詐防范》

開篇：銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)定義與重要性

1.風(fēng)險(xiǎn)在銀行柜面業(yè)務(wù)中的定義與分類

風(fēng)險(xiǎn)的定義

風(fēng)險(xiǎn)的不同類型及其特點(diǎn)

2.柜面前臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與表現(xiàn)

柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式

風(fēng)險(xiǎn)事件的實(shí)際案例分享

3.風(fēng)險(xiǎn)防控在銀行運(yùn)營(yíng)中的重要性

風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的意義

風(fēng)險(xiǎn)防控不當(dāng)?shù)臐撛诤蠊?/p>

4.風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)銀行及個(gè)人的影響

風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)銀行聲譽(yù)和財(cái)務(wù)的影響

風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)銀行員工職業(yè)生涯的影響

識(shí)別評(píng)估篇：柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

1.柜面業(yè)務(wù)常見風(fēng)險(xiǎn)類型及案例分析

常見的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型梳理

實(shí)際案例分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要點(diǎn)

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法與技巧

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)方法和工具

識(shí)別過(guò)程中的關(guān)鍵技巧與注意事項(xiàng)

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)與流程

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程與實(shí)際操作

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)篇：柜面業(yè)務(wù)操作內(nèi)部防范要點(diǎn)

一、賬戶與憑證管理風(fēng)險(xiǎn)防控

1.賬戶操作規(guī)范與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

賬戶開立、使用、變更、注銷的合規(guī)操作要求

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別與防控策略

2.憑證管理風(fēng)險(xiǎn)防控

憑證的保管、使用與檢查規(guī)范

風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)防與處理

二、現(xiàn)金與票據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控

1.現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范

現(xiàn)金收付、調(diào)撥、盤點(diǎn)的合規(guī)操作

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)措施

2.票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控

票據(jù)真?zhèn)舞b別技巧與實(shí)操

合規(guī)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范策略

三、印章與密碼管理風(fēng)險(xiǎn)防控

1.印章管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)

印章的保管、使用與審批流程

風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對(duì)與應(yīng)急預(yù)案

2.密碼管理風(fēng)險(xiǎn)防控

密碼設(shè)置、保管與更改規(guī)范

密碼泄露風(fēng)險(xiǎn)的防范與處理

四、客戶隱私與信息安全風(fēng)險(xiǎn)防控

1.客戶隱私保護(hù)要求

客戶信息的保密原則與操作規(guī)范

隱私泄露事件的應(yīng)急處理

2.信息安全風(fēng)險(xiǎn)防控

敏感信息的識(shí)別、保護(hù)與監(jiān)控

信息安全事件的預(yù)防與應(yīng)對(duì)

外部風(fēng)險(xiǎn)篇：賬戶風(fēng)險(xiǎn)與電詐防范要點(diǎn)

一、客戶身份識(shí)別技巧與交易風(fēng)險(xiǎn)防控

1.客戶身份信息收集

客戶信息的收集與整理

基本信息的獲取

交易背景與目的的了解

2.身份信息的核對(duì)與驗(yàn)證

證件真實(shí)性的核驗(yàn)

公開數(shù)據(jù)的比對(duì)

3.受益所有人的識(shí)別與登記

股權(quán)與控制權(quán)的穿透識(shí)別

受益所有人的定義與識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)

4.客戶身份現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別技巧

A. 聊天式識(shí)別的應(yīng)用

輕松氛圍中的信息收集

敏感信息的巧妙提問

B. 細(xì)節(jié)觀察與分析

住址、聯(lián)系方式等信息的驗(yàn)證

行為模式與交易習(xí)慣的識(shí)別

5.賬戶異常交易識(shí)別與監(jiān)控

賬戶異常交易的特征與識(shí)別方法

監(jiān)控體系的建立與運(yùn)行

6.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與分類管理

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)與標(biāo)準(zhǔn)

分類管理策略與實(shí)施

二、外部事件與詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控

1.詐騙風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估

異常交易的監(jiān)測(cè)

客戶行為模式的分析

2.外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范

常見欺詐手段與案例分析

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)措施

3.電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控

電信詐騙的常見手段與案例分析

客戶溝通中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)

詐騙賬戶與可疑交易的識(shí)別方法

詐騙信息識(shí)別與攔截技術(shù)

電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范技巧

三、風(fēng)險(xiǎn)事件處置與應(yīng)對(duì)

1.突發(fā)事件的識(shí)別與報(bào)告

突發(fā)事件的識(shí)別機(jī)制與流程

報(bào)告的內(nèi)容與要求

2.突發(fā)事件處置流程與策略

處置流程的設(shè)計(jì)與優(yōu)化

應(yīng)對(duì)策略的制定與實(shí)施

3.應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的溝通與協(xié)作

跨部門溝通機(jī)制的建立與維護(hù)

協(xié)作策略與團(tuán)隊(duì)合作的重要性

總結(jié)篇：課程總結(jié)與測(cè)評(píng)

1.課程內(nèi)容的回顧與總結(jié)

重點(diǎn)知識(shí)與技能的梳理

2.課程內(nèi)容測(cè)評(píng)

現(xiàn)場(chǎng)實(shí)操考試

洪老師

洪江 老師簡(jiǎn)介

銀行實(shí)戰(zhàn)派風(fēng)險(xiǎn)防范專家

中國(guó)安全防偽證件中心講師

ACI注冊(cè)國(guó)際職業(yè)培訓(xùn)師

國(guó)家高級(jí)職業(yè)培訓(xùn)師

全國(guó)培訓(xùn)大賽金獎(jiǎng)培訓(xùn)師

6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗(yàn)

銀行柜面反假培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)師

曾任：寧波銀行客戶經(jīng)理

資歷優(yōu)勢(shì)

洪江老師擁有金融行業(yè)從業(yè)背景，曾任職于股份制商業(yè)銀行。擁有6年金融培訓(xùn)咨詢經(jīng)驗(yàn)。作為培訓(xùn)師，洪老師以其深入淺出的教學(xué)風(fēng)格，將理論知識(shí)與實(shí)際案例相結(jié)合，讓學(xué)員“走進(jìn)課堂即想聽，走出課堂即會(huì)用”，洪老師還具備強(qiáng)大的課程研發(fā)能力，每年都會(huì)研發(fā)更新課程體系，確保案例的時(shí)效性和實(shí)用性。課程案例均來(lái)自銀行一線網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際操作，

具有極高的實(shí)用價(jià)值和生動(dòng)性，深受學(xué)員們的喜愛和好評(píng)。

授課風(fēng)格

實(shí)戰(zhàn)性：具備豐富的服務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，課程內(nèi)容詳實(shí)，講授細(xì)膩到位，實(shí)操性強(qiáng)。

針對(duì)性：根據(jù)不同行業(yè)和崗位量身定制課程，融入大量實(shí)戰(zhàn)案例，貼合工作實(shí)際。

前瞻性：根據(jù)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，每年研發(fā)最新課程體系，實(shí)時(shí)更新案例。

嚴(yán)謹(jǐn)性：課程以扎實(shí)的管理理論為背景，結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、節(jié)奏緊湊，案例真實(shí)、工具實(shí)用。

生動(dòng)性：擅于運(yùn)用多元化的授課形式，營(yíng)造良好的課堂氛圍，語(yǔ)言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風(fēng)險(xiǎn)類：

《銀行反洗錢政策解讀與實(shí)務(wù)操作》

《銀行反詐實(shí)務(wù)與賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范》

《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與電詐防范》

《銀行有效證件真?zhèn)舞b別實(shí)戰(zhàn)》

《銀行客戶識(shí)別人像鑒別實(shí)戰(zhàn)》

《銀行技能大練兵之點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

《金融反假貨幣實(shí)操培訓(xùn)》+測(cè)評(píng)考試

《常見外幣快速鑒別實(shí)戰(zhàn)》

《人民幣外幣真?zhèn)慰焖僮R(shí)別實(shí)戰(zhàn)》

《金融從業(yè)職業(yè)道德與操守》

《金融從業(yè)人員警示教育》

《銀行票據(jù)和筆跡簽名真?zhèn)舞b別》

新員工系列課程：

《新員工場(chǎng)景化溝通實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)心態(tài)與角色轉(zhuǎn)化》

《銀行新員工營(yíng)銷技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)生涯規(guī)劃》

《銀行柜面營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

部分合作銀行與項(xiàng)目（課程）

培訓(xùn)時(shí)間銀行名稱課程主題

2024年3月中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鹽城 《銀行外幣識(shí)別技術(shù)應(yīng)用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練》

2023年11月中國(guó)建設(shè)銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國(guó)工商銀行北京《柜面反假實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

2023年10月中國(guó)工商銀行北京《銀行人證合一識(shí)別》

2023年10月中國(guó)工商銀行北京《銀行有效證件識(shí)別實(shí)戰(zhàn)》

2023年9月中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年9月中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濰坊《 反電詐騙反進(jìn)行時(shí)》

2023年9月中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濰坊《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月中國(guó)建設(shè)銀行上海《銀行人證合一識(shí)別培訓(xùn)》

2023年8月中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2023年8月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點(diǎn)鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點(diǎn)鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農(nóng)商銀行省聯(lián)社《 反假點(diǎn)鈔技能大練兵》

2023年7月臺(tái)州路橋農(nóng)商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發(fā)銀行上海總行《銀行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

2023年3月中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄廣東《銀行人證合一識(shí)別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實(shí)務(wù)操作》

2022年8月中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行連云港《柜面秒變真?zhèn)螌?shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

2022年8月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年7月江西農(nóng)商銀行省聯(lián)社《金融從業(yè)警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓(xùn)》

2022年7月中國(guó)工商銀行廣州《柜面秒變真?zhèn)螌?shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》

2022年7月中國(guó)工商銀行嘉興《 反電詐騙反進(jìn)行時(shí)》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實(shí)務(wù)操作》

2021年9月江西農(nóng)商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年7月江西農(nóng)商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年6月江西農(nóng)商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項(xiàng)實(shí)操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項(xiàng)實(shí)操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項(xiàng)實(shí)操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行衡陽(yáng)總行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月江西農(nóng)商銀行婺源《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年9月湖南農(nóng)商銀行慈利《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月廣發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月湖南農(nóng)商銀行桑植《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年8月中國(guó)工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月中國(guó)工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓(xùn)》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點(diǎn)鈔訓(xùn)練》

2020年7月江西農(nóng)商銀行興國(guó)《貨幣反假資格培訓(xùn)》

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