我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

企業(yè)運營中，資金如同血液般重要。資金問題是困擾企業(yè)老板們的財務管理難題之一，如何管好資金、讓資金得到高效利用，是老總們時時刻刻都在思考和焦慮的財務問題。隨著業(yè)務拓展、規(guī)模擴大，資金流動越發(fā)復雜。多項目并行、多地市場布局，使資金的籌集、分配、使用和監(jiān)控難度加大。隨之而來的是資金管理水平的相對滯后，傳統(tǒng)的企業(yè)財務管理體制、資金運作方式、監(jiān)管手段等弊端愈加突出。資金鏈斷裂風險成為企業(yè)發(fā)展的潛在威脅，合理規(guī)劃與高效管理資金，能保障企業(yè)資金順暢，降低財務風險，實資可持續(xù)發(fā)展。

許多企業(yè)已經(jīng)意識到資金是企業(yè)發(fā)展壯大的關鍵動因，但對于資金管理的內(nèi)涵認識仍停留在比較淺顯的層面上。本課程結合國內(nèi)外最新的資金管理實踐，幫助企業(yè)樹立科學的資金管理意識，建立有效的資金管理架構，提高資金效率，及時發(fā)資并解決企業(yè)經(jīng)營中的資金問題和風險。

【課程收益】

深入理解資金管理理論，掌握資金預算編制、資金成本控制、資金風險管理等方法技巧，了解最熱門的資金管理理念框架，掌握資金管理最基本的內(nèi)容與工具。

掌握國內(nèi)外先進的資金管理方法，探索適合企業(yè)自身的資金管理模式。

把握企業(yè)資金流動性管理與控制，提升資金使用效率和資金價值。

基于所學知識，能制定科學合理的資金戰(zhàn)略規(guī)劃，合理安排資金結構，做出明智的投資、融資及資金運營決策，提高資金使用效率，降低資金成本。

識別資金管理各環(huán)節(jié)風險，如信用風險、市場風險、流動性風險等，掌握風險評估和預警方法，制定有效的風險應對策略，降低資金鏈斷裂風險，保障企業(yè)財務安全。

【課程特色】

從解決問題出發(fā)的方法和路徑，豐富的案例剖析和總結；以企業(yè)資金管理為背景，結合最新營運資金管理方法，邏輯條理清晰；深入淺出，通俗易懂；干貨多，實務性強，能即學即用。

【課程對象】

企業(yè)出納員、資金專員、會計人員、財務主管、財務經(jīng)理、資金經(jīng)理、資金總監(jiān)、財務總監(jiān)

【課程大綱】

一、現(xiàn)金在企業(yè)經(jīng)營中的作用有哪些？

1.現(xiàn)金管理是企業(yè)財務管理的核心

2. 企業(yè)運營的血液——現(xiàn)金為王

2.我們?yōu)槭裁葱枰F(xiàn)金？企業(yè)戰(zhàn)略的一部分

3.現(xiàn)金比利潤更重要

二、如何建立資金管理系統(tǒng)？

1. 資金管理系統(tǒng)建設規(guī)劃方案

管錢的四個階段

大企業(yè)是怎么管錢的

資金系統(tǒng)的作用

案例：某企業(yè)的資金管理系統(tǒng)建設方案

2.資金預測系統(tǒng)

資金管理的難點

資金的動態(tài)預測

公司到底需要多少錢?

資金如何轉得更快?

資金預測工具

3.資金安全系統(tǒng)

怎樣管錢才安全

企業(yè)如何才能不缺錢?

資金安全管理方案

如何做好資金內(nèi)部檢查工作？

4.客戶信用系統(tǒng)

應收賬款的管理：應收賬款的功能、應收賬款成本、收賬政策、信用政策、資金折扣決策、賬齡分析、周轉管理、收賬的日常管理

短期債務管理：應付賬款、短期借款

客戶的信用管理

信用管理方案設計

客戶信用評價模版

5. 資金管理主要模式

分散式資金管理

集中式資金管理

信息化背景下的資金管理

三、現(xiàn)金流量是如何分類的？

1.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

2.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

3.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

案例：某集團公司現(xiàn)金流量分析

四、生存模式下資金分析的運用

1.月度資金平衡分析

2.資金計劃分析

3.現(xiàn)金流分析

5.資金成本和收益率分析

6.資金計劃周期和埴報頻率的確定

9資金頭寸額度的確定與運用

10.資金頭寸調(diào)劑工作

11. 如何更高效的使用資金頭寸

12.現(xiàn)金流危機預警分析

五、如何理解現(xiàn)金流量與時間價值

1.什么是現(xiàn)金流量

2.資金時間價值

3.現(xiàn)金流量預測

4.現(xiàn)金流量現(xiàn)值應用

案例：資金時間價值在財務決策中的運用

六、如何做好營運資金管理？

1.什么是營運資金？

2.營運資金的特點

3.營運資金流動性分析

4.營運資金管理的原則

5.營運資金管理策略

保守型、激進型、穩(wěn)健型

6. 缺運營資金怎么辦？

案例：某企業(yè)運營資金解析

七、現(xiàn)金流量如何進行規(guī)劃？

1.如何做好資金預算

2.建立適當資金余額

3.控制現(xiàn)金流量

4.規(guī)劃閑置資金

八、如何運用現(xiàn)金盈利思維，提高企業(yè)資金效率？

1. 現(xiàn)金重要還是利潤重要

2. 讓企業(yè)不缺錢的8大秘訣

3. 提高企業(yè)資金效率的方法

九、 如何做好資金內(nèi)控？

1. 設定不相容職責，建立輪崗制度

2. 建立內(nèi)部稽核制度

3. 建立印鑒使用、銀行賬戶管理、現(xiàn)金盤點制度；

4. 明確收支兩條線原則，禁止現(xiàn)金坐支

案例：某集團企業(yè)資金內(nèi)控缺失帶來影響

十、案例分析與實踐

1. 成功企業(yè)案例剖析

2. 模擬資金管理實踐

【課程總結與回顧】

趙老師

趙春國老師

——企業(yè)財稅管理實戰(zhàn)專家

曾任：中昂集團（中國房地產(chǎn)TOP100）CFO兼董事長助理

曾任：江河集團（全球玻璃幕墻服務商TOP1、上市公司）財務總監(jiān)

曾任：新奧集團（中國企業(yè)TOP500、能源上市公司）財務總監(jiān)

曾任：怡海控股集團（外資企業(yè)，K12教育、商業(yè)）財務總監(jiān)

曾任：中國萬和控股（國有企業(yè)，投資）計劃財務部總經(jīng)理

曾任：丹東制藥廠（國有企業(yè)，制造業(yè)）成本會計主管

曾任：國富浩華（中國會計師事務所TOP10）高級項目經(jīng)理

曾任：金財控股（中國老板財稅TOP1）高級財稅顧問

注冊會計師、高級會計師、注冊稅務師

10年以上財稅咨詢與培訓經(jīng)驗，累計交付100+項咨詢項目、累計培訓輔導人數(shù)10000+，曾服務于中國石化、燕京啤酒、中化國際、中國煙草、中國林業(yè)、中展集團、中國港灣建設集團等，總體好評率98%以上。

【個人簡介】

趙老師有31年財稅工作經(jīng)驗，兼具甲乙雙方視角，擁有20年上市公司、國有企業(yè)、大中型民營企業(yè)財務負責人工作經(jīng)驗，有10年審計、財稅咨詢工作經(jīng)驗，曾任中國500強、房地產(chǎn)100強企業(yè)財務負責人，曾在國內(nèi)8大會計師事務所、國內(nèi)頭部財稅咨詢公司擔任審計師、顧問咨詢老師，服務企業(yè)超過1000家。有房地產(chǎn)等20多個行業(yè)多元化集團財務管理工作經(jīng)歷，主持過企業(yè)收購、兼并，從事過上市公司、央國企審計工作。

趙老師是一位把課程講出彩、咨詢項目做落地的實戰(zhàn)型講師和顧問。有大財務思維，擅長財務戰(zhàn)略與財務體系建設、股權架構設計、資金管理、投融資管理、全面預算、稅收籌劃、成本控制、財務管理制度及流程建設、內(nèi)部審計、團隊建設等。

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

1、從0到1搭建集團財務管理體系，增收10余億元、降本5億余元

趙老師在2017-2020年擔任中昂集團CFO兼董事長助理期間，從0到1搭建集團財務垂直管理體系，將集團所屬六大區(qū)域公司、40多家子公司納入集團統(tǒng)一集中財務管理體系、內(nèi)控體系，財務工作實現(xiàn)了標準化、制度化、程序化、信息化；領導的財務部門多次獲得集團優(yōu)秀團隊獎。

降稅增效，節(jié)稅5億余元、平均節(jié)稅20%以上

趙老師在擔任中昂、江河、新奧等多家公司財務負責人期間，根據(jù)公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃、股權架構、經(jīng)營交易等各環(huán)節(jié)情況，利用國家稅收政策，組織制定各公司稅收籌劃方案和土增稅清算方案，并進行動態(tài)跟進落實，節(jié)稅5億余元、平均節(jié)稅20%以上；其中，2014年作為某央企標的額16.2億元股權并購項目收購談判小組核心成員，全程參與項目談判，積極協(xié)調(diào)稅務機關出具交易環(huán)節(jié)不征稅函，節(jié)稅6000余萬元，并成功收購該項目。

3、組織財稅類專題培訓——累計授課500+次、輔導學員超萬人、累計交付咨詢項目100+

2022- 2024年服務客戶覆蓋生產(chǎn)制造、貿(mào)易電商、餐飲酒店、醫(yī)藥醫(yī)療、汽車零部件、新能源、教育、地產(chǎn)、建筑、物業(yè)等多個行業(yè)，累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，為中國500強、央企、上市公司、民企提供財務咨詢及培訓服務，影響財務人員、企業(yè)家學員超萬人。

4、幫助企業(yè)共建財務系統(tǒng)，降本增效、提升利潤、降低風險

2020- 2022年為企業(yè)提供財務戰(zhàn)略規(guī)劃、股權架構設計及優(yōu)化、集團化財務管理、內(nèi)控體系、稅收籌劃、優(yōu)化財務核算體系、構建財務系統(tǒng)等財務指導服務；幫助客戶發(fā)現(xiàn)財務、稅務、內(nèi)控方面的問題和潛在風險，并提出解決思路方案；幫助企業(yè)規(guī)范財務體系：包括財務戰(zhàn)略、賬務系統(tǒng)，稅務系統(tǒng)，資金系統(tǒng)、制度、流程、內(nèi)控等提供稅收籌劃與管理方案和優(yōu)化措施，完成7個地產(chǎn)項目土增稅籌劃方案和動態(tài)更新方案，平均節(jié)稅30%以上，并完成某地產(chǎn)項目土增清算工作，節(jié)稅2000余萬元。

【培訓經(jīng)驗】

累計財稅培訓授課500+次，累計交付咨詢項目100+，影響財務人員、企業(yè)家學員超萬人

2020-2022年 某知名央企 《企業(yè)內(nèi)部控制與風險管理》 2期

2021-2022年 北京知名外資企業(yè) 《財務團隊如何創(chuàng)造價值，打造核心競爭力》2期

2022年 北京某教育集團 《如何搭建企業(yè)財務規(guī)范系統(tǒng) 》

2022年 河北某地產(chǎn)集團 《如何做好企業(yè)土地增值稅清算與稅務籌劃》

2022年 北京某大型商業(yè)集團公司 《財務報表分析與經(jīng)營分析》3期

2023年 北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《企業(yè)財務管控必修課》6期

2023年 北京某大型多元化集團公司 《如何做好企業(yè)全面預算管理》

2023年 江蘇某醫(yī)藥公司 《如何進行企業(yè)利潤管控》連續(xù)2期

2023年 北京某餐飲酒店 《新常態(tài)下的企業(yè)成本管控實務》

2023年 浙江某汽車企業(yè) 《非財務人員的財務管理》連續(xù)2期

2024年 北京某建筑集團 《企業(yè)如何做好稅務管理與稅務籌劃》

2024年 內(nèi)蒙某新能源企業(yè) 《企業(yè)如何做好稅務管控》

2024年北京某頭部財稅咨詢公司 公開課《大財務思維助力企業(yè)價值成長》5期

2024年河北某國有交建企業(yè) 《新《會計法》特訓》

【理論體系】

【“大財務”體系終身推動者】成為大財務體系標準推動者，幫助企業(yè)構建財務戰(zhàn)略、股權設計、投資融資、上市并購、風險管理、內(nèi)控流程、成本控制、分析報告、信息系統(tǒng)、全面預算、稅收籌劃體系，為企業(yè)增加利潤、減少風險、增加現(xiàn)金流。

【授課風格】

激情幽默：授課充滿激情和幽默，富有感染力和親和力，課堂氛圍活躍。

聚焦實戰(zhàn)：企業(yè)高層管理實戰(zhàn)派出身，課程實戰(zhàn)案例豐富，干貨多，落地性強。

經(jīng)驗豐富：多年財稅咨詢和培訓經(jīng)驗，在財稅管理領域有豐富的方法論和成功案例。

互動性強：善于與學員互動，啟發(fā)學員思考，對關鍵內(nèi)容進行深層次剖析、解讀。

【主講課程】

財務類-非財務人員：（合適老板、股東、企業(yè)中、高層管理人員）

《企業(yè)財務管控必修課——老板財商課》（經(jīng)典課程）

《如何進行企業(yè)利潤管控——破解利潤“密碼”》（爆款課程）

《如何讀懂財務報表，從財務視角透析企業(yè)運營內(nèi)核——數(shù)字背后的秘密》

《內(nèi)控管理與風險防范——讓企業(yè)更賺錢、更值錢、更長壽“密碼”》（爆款課程）

《如何做好企業(yè)全面預算管理——預算是企業(yè)戰(zhàn)略落地的手段》

《非財務人員的財務管理——業(yè)財融合，創(chuàng)造價值》

《非財人員的財務修煉：大財務思維助力企業(yè)價值成長》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

財務類-財務人員：（合適CFO、財務總監(jiān)、財務經(jīng)理、財務主管、會計人員）

《如何搭建企業(yè)財務規(guī)范系統(tǒng)——財稅合規(guī)、價值倍增 》（爆款課程）

《新《會計法》特訓——會計成為高危職業(yè)，重罰財務造假》

《新常態(tài)下的企業(yè)成本管控實務——向管理要業(yè)績》

《企業(yè)財務報表及分析與“駕駛艙”設計——財務預警，決策支持》

《新形勢下企業(yè)如何做好現(xiàn)金流管理——現(xiàn)金為王，讓企業(yè)不缺錢》

《財務人員職業(yè)發(fā)展及價值成長——跑贏數(shù)字化時代》（經(jīng)典課程）

《財務團隊如何創(chuàng)造企業(yè)價值，打造核心競爭力——轉型升級，財務賦能》

《如何成長為的優(yōu)秀財務經(jīng)理/財務總監(jiān)——打造財務鐵軍、為企業(yè)創(chuàng)造價值》

稅務類

《“金稅四期”大數(shù)據(jù)治稅背景下，企業(yè)如何做好稅務管控》（經(jīng)典課程）

《大數(shù)據(jù)背景下，企業(yè)的稅務評估與稽查風險應對》

《“金稅四期”智慧稅務背景下，企業(yè)如何做好稅務管理與稅務籌劃》

《房地產(chǎn)財稅必修課——降稅增效，財務賦能》

《如何做好企業(yè)土地增值稅清算與稅務籌劃——地產(chǎn)財務的葵花寶典》

中小企業(yè)老板必聽課

《財稅合規(guī)、價值倍增——如何做好初創(chuàng)企業(yè)財稅管理？》

《企業(yè)財務管控必修課——老板財商課》

《如何進行企業(yè)利潤管控——破解利潤“密碼”》

《如何做好公司股權架構設計——三層股權架構，讓老板拿錢無憂》

【部分培訓客戶】

房地產(chǎn)、建筑業(yè)、物業(yè)：中昂地產(chǎn)、鵬渤地產(chǎn)（返聘）、怡海控股、江河創(chuàng)建、重慶鑫格建筑、紐約建設、廣州金點物業(yè)、合和物業(yè)、怡海物業(yè)

能源、化工、煙草、農(nóng)業(yè)：中國石化、中化國際、新奧集團（返聘）、中國煙草、中國林業(yè)

食品 、餐飲、酒店：燕京啤酒（返聘）、水岸花城酒店、江南里酒店、江蘇小廚娘、北京明月三千里

零售 、貿(mào)易 、服務：北京幸福超市、匯金廣場商貿(mào)、濟南眾康商貿(mào)、鵬潤電影、瑞萊德

生產(chǎn) 、加工 、制造：丹東制藥廠、河北金沙河、青島三合山精密鑄造、北京藍暢機械

文化、教育：北京某高校、怡海幼兒園、北京小學怡海分校、北京八中怡海分校、鵬渤幼兒園、鵬渤小學、衡卓高中、為明教育

【部分咨詢客戶】

客戶公司培訓咨詢內(nèi)容項目成果

某知名央企、上市公司

（2020-2021）企業(yè)內(nèi)部控制與風險管理，建立完善的內(nèi)控體系。項目滿意度達到99%，助力完善公司內(nèi)控體系。提升管理干部內(nèi)部控制與風險管理認知和能力，幫助企業(yè)做合規(guī)、促經(jīng)營和反舞弊。

北京某知名外資集團公司

（2021-2022）財務人員必須掌握的財稅知識和專業(yè)能力學員滿意度達到100%，幫助財務人員更新財稅知識。提升企業(yè)財稅管理水平，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金安全、高效，風險可控，節(jié)稅有方，利潤倍增。

北京某大型國有商業(yè)集團公司

（2022-2023）為財務人員講授《財務報表分析與經(jīng)營分析》這門課程，為管理層決策提供財務支持。建立財務報表分析系統(tǒng)，讓財務人員通過財務數(shù)據(jù)與經(jīng)營數(shù)據(jù)寫出有價值的財務經(jīng)營分析，提高財務人員分析水平。

北京某大型多元化集團

公司

（2022-2024）非財人員的財務管理：大財務思維助力企業(yè)價值成長。項目滿意度達到98%，幫助管理干部擁有大財務思維。管理干部都學會了用大財務思維來理解業(yè)務邏輯，大大提高企業(yè)管理水平。

浙江某醫(yī)藥公司

2020-2021為浙江某醫(yī)藥公司提供被某上市公司收購股權咨詢通過對客戶被收購前的財務合規(guī)性盡調(diào)，調(diào)整增加利潤1余億元，提高了客戶12倍估值，達到可客戶的預期目標，協(xié)助完成了上市公司收購其股權。

北京某央企下屬公司2023-2024

為北京某央企下屬公司提供股權轉讓涉稅咨詢

根據(jù)客戶需求，積極逐項落實股權轉讓相關稅收減免政策，特別是在企業(yè)所得稅、土地增值稅方面，根據(jù)選擇方式的不同，取得了主管稅務機關的理解支持，達到了客戶最有利結果，順利完成股權轉讓。

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com