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農信社合規(guī)經營風險防范

【課程編號】:NX13439

【課程名稱】:

農信社合規(guī)經營風險防范

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【所屬類別】:財務管理培訓

【培訓課時】:可根據(jù)客戶需求協(xié)商安排

【課程關鍵字】:農信社合規(guī)經營培訓

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課程背景

企業(yè)風險控制:“行業(yè)布局+行業(yè)前景”之上的企業(yè)風險識別+分析

風險識別=正確的(分析過去+判斷今天+預測未來),達到“三知”

合規(guī)經營:在金融法規(guī)+政策指引+行業(yè)規(guī)范之上的經營運作

一. 合規(guī)經營風險識別

合規(guī)風險是銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

堅持“三個堅守”不動搖的經營原則

1、堅持“金融法規(guī)+政策指引”的經營底線

2、堅守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經營理念

3、堅守“合規(guī)經營”的運作基礎上的“三防一保”的經營規(guī)則+競爭原則

“三防一保”是:信用風險+市場風險+操作風險,確保效益各項指標

違規(guī)“經營風險”

將引發(fā)各種風險:信用風險+市場風險+流動風險+法律風險+聲譽風險+財務風險

銀行經營要把合規(guī)經營放在業(yè)務發(fā)展和效益之上,哪怕影響業(yè)務發(fā)展和效益,也要堅持合規(guī)經營。

違規(guī)經營的處罰

行政處罰+準入限制+退出市場

銀監(jiān)會06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》

合規(guī)管理+內部審計

=事前控制+事中控制+事后控制

例如:

信貸資金嚴禁企業(yè)違規(guī)進入股市、債市、房市等領域

監(jiān)測客戶準入的相關政策和要求

信貸資金支付管理不規(guī)范

回收再貸操作不規(guī)范,還款來源不合規(guī)

二、農信社“合規(guī)經營” 的“五個一”工程

1、樹立一個理念;2、構建一個管理架構;3、制定一套好制度;4、創(chuàng)新一套合規(guī)風險管理工具5、建設一套合規(guī)預防體系。

三、農信社合規(guī)經營理念+合規(guī)風險管理的原則

合規(guī)理念:

1、依法合規(guī)經營光榮,違法違規(guī)經營可恥;2、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展合規(guī)風險管理原則:

1、主動原則

2、獨立原則

3、預警原則

4、動態(tài)原則

5、系統(tǒng)原則

四、農信社在合規(guī)風險防范方面尚存在的問題

1、重業(yè)務拓展,輕合規(guī)管理;2、重事后管理,輕事前防范;3、重操作人員管理,輕管理人員約束;3、多數(shù)農信社合規(guī)風險管理職責分散。

五、加強農信社合規(guī)風險防范方法

1、倡導主動合規(guī),培養(yǎng)有效互動的合規(guī)文化。

2、成立專門的合規(guī)管理部門,構建合規(guī)風險管理機制。

3、樹立“合規(guī)從高層做起,合規(guī)人人有責”的觀念。

4、認真梳理合規(guī)風險點,采取有效措施控制合規(guī)風險。

六、促進信用社合規(guī)經營五種方法

1、是要在工作細節(jié)上去踐行。

2、是要不斷提升全員的整體素質。

3、是要形成一種長效機制。

4、是要形成一種合力。

5、是中層以上干部要自覺做合規(guī)合法的表率,嚴于律己,率先垂范。

適合對象

農信社基層主任

王老師

研究員

★ 高級經濟師

★ 銀行總行級培訓師、特約研究員

★ 山東師范大學外聘碩士導師等

★ 中國人民大學農業(yè)與農村發(fā)展學院合作教授

【個人簡介】

王老師有20年多銀行高管(行長、經理)從業(yè)經驗,先后在人民銀行、工商銀行、中信銀行工作,擔任支行長12年,分行培訓總監(jiān)5年,總行兼職講師7年。曾用1年時間將一家規(guī)模最小支行從存款1.7億元到18億元多次,3年存款規(guī)模達到37億元,多次獲得總行明星支行的稱號,他在銀行行業(yè)領域孜孜以求,取得卓著的成績。尤其擅長總結與理論研究,兼職進行培訓工作30年多年,有上千場管理培訓、銀行專業(yè)領域課程,讓他在銀行培訓領域取得良好的口碑和豐碩的成果,被業(yè)內稱為“教授行長”。

【主講課程】

對公客戶經理培訓

公司客戶負債和中間業(yè)務產品營銷實戰(zhàn)

客戶關系拓展與維護(大客戶的開發(fā)與營銷)

客戶經理18種技巧營銷技巧案例實戰(zhàn)

貿易金融業(yè)務產品及創(chuàng)新

市場營銷布局與戰(zhàn)略營銷講義

雙贏談判技巧

新入行員工目標客戶營銷與開發(fā)講義_

大堂經理與網點營銷流程與技巧

營銷技巧與營銷案例實戰(zhàn)

個人貸款風險防范與營銷新模式

農信社合規(guī)經營風險防范

如何提升團隊協(xié)作和培養(yǎng)團隊精神

小微企業(yè)產品設計與風險控制

信貸風險控制與合規(guī)經營

銀行柜面法律風險防控與突發(fā)應急預案

支行行長引領下的團隊營銷與風險控制

中高層管理團隊創(chuàng)新與內控機制

【授課風格】

銀行實戰(zhàn)經驗豐富、授課屬實用型講師,理論與實際相結合;

案例豐富、深入淺出,理論聯(lián)系實際、特別強調培訓學員的參與及感受;

課程內容具有很強的系統(tǒng)性和實操性,觀點新穎,論述精辟,受到參訓學員的一致好評。

講課詼諧幽默,互動性較強。

【講師專著】

1、《構建商業(yè)銀行持續(xù)高盈利模式的戰(zhàn)略新思考》在總行理論???011年

2、《電子票據(jù)是一場“推陳出新”的科技革命》在總行理論???011年

3、《商業(yè)銀行“森林法則”戰(zhàn)略的新思考》在總行理論???011年

4、《我行轉型中的客戶戰(zhàn)略新思考》在總行理論專刊2012年

5、《從我行轉型中的客戶戰(zhàn)略到戰(zhàn)略客戶新探索》2012年發(fā)表在總行參考

6、《虛擬銀行在未來發(fā)展中的新思考》2013年3月發(fā)表在總行參考

【服務客戶】

中國銀行、工商銀行、民生銀行、交通銀行、天津農行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、建設銀行、郵儲銀行、城商行、農商行、小貸公司等;清華博士論壇108期、人民大學、山東師范大學、濟南大學、山東交通學院、山東職業(yè)學院等等......

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