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課程背景

一、前言

當(dāng)今社會，伴隨經(jīng)濟(jì)情況不容樂觀，導(dǎo)致經(jīng)營風(fēng)險加大，防控形勢非常嚴(yán)峻，從而對商業(yè)銀行監(jiān)事勝任能力提升要求迫在眉睫。為此，昆明高博教育聘請國內(nèi)行業(yè)一流專家，開辦《商業(yè)銀行監(jiān)事勝任能力提升培訓(xùn)——如何做一名合格的監(jiān)事長》培訓(xùn)課程，全方位提升商業(yè)銀行監(jiān)事勝任能力，保證轉(zhuǎn)型發(fā)展時期商業(yè)銀行的健康和穩(wěn)健發(fā)展。

課程收益

1.幫助學(xué)員明確銀行監(jiān)事管理職責(zé)及監(jiān)事會管理職責(zé)；

2.幫助學(xué)員掌握金融監(jiān)管與政策法規(guī)；

3.幫助學(xué)員理清商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)；

4.幫助學(xué)員掌握如何對銀行內(nèi)部進(jìn)行控制與合規(guī)管理；

5.幫助學(xué)員掌握如何對資產(chǎn)負(fù)債與風(fēng)險進(jìn)行管理；

6.幫助學(xué)員梳理現(xiàn)代企業(yè)的價值認(rèn)知與管理辯思；

7.幫助學(xué)員理解現(xiàn)代企業(yè)管理概述并明確銀行監(jiān)事長的角色定位。

課程大綱

第一講、銀行監(jiān)事管理職責(zé)概述（培訓(xùn)時間約為0.7小時）

一、商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事的目的

二、商業(yè)銀行強(qiáng)化監(jiān)事會職責(zé)的意義

三、商業(yè)銀行監(jiān)事會主要職責(zé)簡要分析

1.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事、經(jīng)理等管理人員有無違反法律、法規(guī)、公司章程及股東大會決議的行為

2.負(fù)責(zé)檢查銀行業(yè)務(wù)，財務(wù)狀況和查閱帳簿及其他會計資料

3.負(fù)責(zé)核對董事會擬提交股東大會的會計報告、營業(yè)報告和利潤分配等財務(wù)資料，發(fā)現(xiàn)疑問可以公司名義委托注冊會計師、執(zhí)行審計師幫助復(fù)審

4.有權(quán)建議召開臨時股東大會

5.有權(quán)要求執(zhí)行銀行業(yè)務(wù)的董事和經(jīng)理報告公司的業(yè)務(wù)情況

6.負(fù)責(zé)對各級人員進(jìn)行監(jiān)督、檢查、考核

7.負(fù)責(zé)對各部門管理的工作進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核

8.負(fù)責(zé)對各駐外機(jī)構(gòu)管理進(jìn)行檢查、監(jiān)督

9.有權(quán)對銀行的管理提出建議和意見

10.有權(quán)對銀行發(fā)生的問題提出質(zhì)疑

四、課中思考：

1.我們對上述職責(zé)是否完全理解？

2.我們是否能夠全面勝任這些職責(zé)要求的管理工作

第二講、金融監(jiān)管與政策法規(guī)（培訓(xùn)時間約為0.8小時）

一、政府對銀行業(yè)的監(jiān)管

1.監(jiān)管的目的

2.政府對銀行業(yè)的監(jiān)管

1)審慎原則——“CAMEL”原則

a)“CAMEL”評級體系主要內(nèi)容

b)“CAMEL”評級體系簡述

c)“CAMEL”評級體系的修訂

2)政府對銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容

a)銀行業(yè)的準(zhǔn)入

b)銀行資本的充足性

c)銀行的清償能力

d)銀行業(yè)務(wù)活動的范圍

e)貸款的集中程度

3.我國政府對商業(yè)銀行的監(jiān)管

1)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2)銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

a)銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

b)銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

c)民事法律基本規(guī)定

d)商事法律基本規(guī)定

e)銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任

二、2018-2019年主要監(jiān)管政策分析

第三講、商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)（培訓(xùn)時間約為1.5小時）

一、商業(yè)銀行公司治理

1.公司治理的概念

2.影響公司治理的國際因素

3.公司治理的最好實(shí)踐

4.國際清算銀行關(guān)于公司治理的問題

5.監(jiān)管者的觀點(diǎn)

二、商業(yè)銀行公司治理標(biāo)志性事件簡概

1.銀監(jiān)會成立前重大歷史事件回顧

1)公司治理相關(guān)重要監(jiān)管法規(guī)的出臺

2)國有銀行公司治理機(jī)制改革逐步啟動

3)股份制商業(yè)銀行的誕生與發(fā)展

4)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的重組改制

5)外資金融機(jī)構(gòu)入股中資銀行拉開序幕

2.銀監(jiān)會成立后標(biāo)志性事件回顧

1)銀監(jiān)會成立與公司治理相關(guān)監(jiān)管法規(guī)的出臺

2)國有商業(yè)銀行公司治理改革全面推進(jìn)

3)中小銀行與境外投資者的深入合作

4)城市商業(yè)銀行穩(wěn)步發(fā)展

5)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)改革邁入新階段

三、商業(yè)銀行公司治理指引重點(diǎn)內(nèi)容解讀

四、五大國有商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)詳解

第四講、銀行內(nèi)部控制與合規(guī)管理（培訓(xùn)時間約為1小時）

一、商業(yè)銀行內(nèi)部控制概述

1.內(nèi)部控制的目標(biāo)與經(jīng)濟(jì)價值

二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制要素

1.商業(yè)銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)

2.內(nèi)部控制的五大要素

三、商業(yè)銀行合規(guī)管理

1.合規(guī)管理的基本內(nèi)容

2.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)體系建設(shè)

3.內(nèi)部控制（合規(guī)管理）檢查的基本內(nèi)容

4.內(nèi)部控制（合規(guī)管理）審計過程

5.加強(qiáng)內(nèi)部控制（合規(guī)管理）必須樹立的幾個觀點(diǎn)

6.加強(qiáng)內(nèi)部控制（合規(guī)管理）和防范經(jīng)營風(fēng)險的措施

第五講、資產(chǎn)負(fù)債管理（培訓(xùn)時間約為1小時）

一、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論

1.資產(chǎn)管理理論

2.負(fù)債管理理論

1)主要觀念

2)負(fù)債管理理論的現(xiàn)實(shí)意義

3)負(fù)債管理理論的缺點(diǎn)

3.資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論

1)主要觀點(diǎn)

2)商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理應(yīng)遵循的原則

a)規(guī)模對稱

b)資產(chǎn)分散

c)結(jié)構(gòu)對稱

d)目標(biāo)互補(bǔ)

二、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法

1.資金總庫法

2.資金轉(zhuǎn)換法

3.線性規(guī)劃法

4.缺口管理法

三、我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理

1.我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度建立

2.我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度

1)我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度

2)我國現(xiàn)行商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險監(jiān)管制度

第六講、風(fēng)險管理（培訓(xùn)時間約為1.5小時）

一、商業(yè)銀行風(fēng)險管概述

1.商業(yè)銀行風(fēng)險的概念和特征

2.商業(yè)銀行風(fēng)險的來源及其分類

二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理步驟

1.商業(yè)銀行風(fēng)險的識別

2.商業(yè)銀行風(fēng)險估計

3.商業(yè)銀行風(fēng)險評價

4.商業(yè)銀行風(fēng)險的處理

三、商業(yè)銀行貸款風(fēng)險分類

1.商業(yè)銀行貸款風(fēng)險分類概述

1)商業(yè)銀行貸款風(fēng)險與貸款風(fēng)險分類

2)貸款風(fēng)險分類的必要性與分類的意義

2.貸款風(fēng)險分類的程序

1)閱讀信貸檔案

2)審查貸款的基本情況

3)確定還款的可能性

4)確定分類結(jié)果

5)信貸討論

3.貸款風(fēng)險分類的方法

4.貸款風(fēng)險分類與呆帳準(zhǔn)備金制度

四、商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

1.商業(yè)銀行風(fēng)險管理發(fā)展的3個主要階段

2.巴塞爾資本協(xié)議的發(fā)展歷史

3.巴塞爾新資本協(xié)議的框架

4.商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理主要特征

5.現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險管理發(fā)展趨勢

6.商業(yè)銀行風(fēng)險管理戰(zhàn)略

第七講、監(jiān)事長的紀(jì)委書記工作職責(zé)（培訓(xùn)時間約為1小時）

一、監(jiān)督是首要職責(zé)

1.干好監(jiān)督是紀(jì)委監(jiān)委職責(zé)所在

2.把監(jiān)督放在工作職責(zé)最前面是黨員政治素養(yǎng)的必然體現(xiàn)

3.加強(qiáng)監(jiān)督是深化全面從嚴(yán)治黨的重要工程，是優(yōu)化農(nóng)商銀行公司治理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵任務(wù)

二、監(jiān)事長的紀(jì)委監(jiān)委工作職責(zé)梳理

1.主持紀(jì)委全面工作，代管行政監(jiān)察工作，決定并主持召開紀(jì)委會和紀(jì)檢監(jiān)察工作會議，傳達(dá)貫徹上級精神，安排布置工作，研究決定重大問題和有關(guān)事宜，定期或不定期向黨委和上級紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)請示匯報工作，督促、檢查紀(jì)檢監(jiān)察工作的完成情況。

2.維護(hù)黨的章程和其他黨內(nèi)法規(guī)，檢查本農(nóng)商銀行內(nèi)黨的基層組織和領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行黨的路線、方針、政策、決議和貫徹執(zhí)行民主集中制的情況。協(xié)助上級黨委貫徹落實(shí)有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)的決定。抓好領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)、干部隊伍建設(shè)和黨風(fēng)廉政建設(shè)。

3.加強(qiáng)對本農(nóng)商銀行內(nèi)黨員干部進(jìn)行經(jīng)常性黨風(fēng)廉政建設(shè)和遵紀(jì)守法的教育，增強(qiáng)黨員的紀(jì)律觀念，及時做出維護(hù)黨的紀(jì)律的有關(guān)決定。

4.按照權(quán)限檢查處理本農(nóng)商銀行內(nèi)的黨組織和黨員干部違反黨的章程及其它黨內(nèi)法規(guī)的案件，向上級黨委建議對違紀(jì)黨員的處分，受理本農(nóng)商銀行內(nèi)黨員的舉報控告和申訴，保護(hù)黨員的民主權(quán)利不受侵犯。

5.發(fā)現(xiàn)同級黨的委員會委員有違犯黨的紀(jì)律的行為，可以先進(jìn)行初步核實(shí)，如果需要立案檢查的，應(yīng)當(dāng)報同級黨的委員會批準(zhǔn)，涉及常務(wù)委員的，經(jīng)報告同級黨的委員會后報上一級紀(jì)律檢查委員會批準(zhǔn)。

6.加強(qiáng)調(diào)查研究，及時掌握反映黨風(fēng)廉政建設(shè)方面傾向性的問題，并提出工作意見和建議，為上級黨委和上級紀(jì)委監(jiān)委決策提供依據(jù)。

7.要把處理特別重要或復(fù)雜的案件中的問題和處理的結(jié)果，向同級黨的委員會報告。同時向上級紀(jì)律檢查委員會報告。

8.抓好紀(jì)委委員和紀(jì)檢監(jiān)察干部隊伍的思想、組織、作風(fēng)和業(yè)務(wù)建設(shè)。

9.代表紀(jì)委向黨員代表大會報告工作。

三、監(jiān)事長/紀(jì)委書記如何做好農(nóng)商銀行紀(jì)檢監(jiān)察工作

1.抓監(jiān)督、明要求，堅決維護(hù)黨紀(jì)、行規(guī)和權(quán)威

2.堅持抓重點(diǎn)、帶一般，有效發(fā)揮震懾治本的作用

1)抓好領(lǐng)導(dǎo)人員的日常監(jiān)督

2)抓好重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和敏感時段的廉潔風(fēng)險防控

3.堅持抓小錯、防大禍，做到挺紀(jì)在前，防微杜漸

4.堅持抓執(zhí)紀(jì)、嚴(yán)問責(zé)，鞏固反腐敗壓倒性態(tài)勢

5.堅持抓協(xié)調(diào)、促聯(lián)動，凝心聚力推進(jìn)反腐倡廉

6.堅持抓班子帶隊伍努力提升履職能力水平

第八講、現(xiàn)代企業(yè)的價值認(rèn)知與管理辯思（培訓(xùn)時間約為1.5小時）

一、公司的概念和本質(zhì)

1.公司的概念

2.公司的起源

3.公司為什么會出現(xiàn)

4.公司價值的本質(zhì)

1)從1999年亞馬遜CEO貝佐斯致股東的信談起

2)為什么利潤不是公司價值的本質(zhì)

3)偉大的公司為何重視現(xiàn)金流

5.一些關(guān)于企業(yè)理論的知識

1)新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中羅納德﹒科斯關(guān)于企業(yè)（公司）的本質(zhì)的定義

2)20世紀(jì)70-80年代以后，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的企業(yè)理論

3)彼得﹒德魯克關(guān)于公司本質(zhì)的相關(guān)闡述

二、現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營管理的辯思

1.小組研討：

1)現(xiàn)代企業(yè)的都有哪些基本的特點(diǎn)

2)我所認(rèn)識和理解的現(xiàn)代企業(yè)（銀行案例）

3)我們應(yīng)該如何管理銀行（結(jié)合監(jiān)事職責(zé)）？

2.小組發(fā)表和講師總結(jié)

三、現(xiàn)代企業(yè)管理的5項(xiàng)基本認(rèn)知

1.以終為始——管理是為經(jīng)營服務(wù)的

2.以人為本——以人為中心的管理

3.成本意識——管理是企業(yè)最低的經(jīng)營成本

4.大道至簡——管理不是越復(fù)雜越好

5.因地制宜——管理方法要符合本企業(yè)實(shí)際情況

第九講、現(xiàn)代企業(yè)管理概述與銀行監(jiān)事長的角色定位（培訓(xùn)時間約為3-4小時）

一、管理者的核心價值與職責(zé)

1.關(guān)于管理者的小故事——3只鸚鵡

2.管理的基本概念

3.德魯克關(guān)于管理的定義

4.德魯克關(guān)于使命的重要觀念

5.管理者的定義

6.管理者的兩項(xiàng)核心職能

7.管理者的3大任務(wù)

8.管理者的5項(xiàng)基本作業(yè)

9.管理的實(shí)施和管理的職能

10.三個關(guān)于管理的關(guān)鍵認(rèn)知

1)管理的目的是效率和效益

2)管理的核心是人

3)管理的本質(zhì)是協(xié)調(diào)。

11.管理所包含的3層含義

12.管理良好的公司之特點(diǎn)

13.大多數(shù)企業(yè)的現(xiàn)狀

二、小組研討：

1.我們銀行目前在管理中存在的問題有哪些？

2.我們的解決思路和策略是什么？

三、觀念發(fā)表和講師總結(jié)

四、關(guān)于人本管理的基本認(rèn)知

1.企業(yè)管理要“以人為本”——究竟以什么樣的人為本？

2.看電影、學(xué)管理：

1)觀看電影剪輯片段：《杜拉拉的工作態(tài)度》

2)課堂互動問答

3.杰克﹒韋爾奇關(guān)于企業(yè)中4種人的定義

五、管理者的角色定位

1.一份關(guān)于管理者工作狀況的調(diào)查分析

2.關(guān)于管理者5大角色轉(zhuǎn)變的認(rèn)知

3.管理者角色轉(zhuǎn)變的對比分析

4.管理者同績優(yōu)員工的區(qū)別

5.經(jīng)理人角色轉(zhuǎn)變困難的4個原因分析

6.德魯克關(guān)于管理者角色的觀念

7.亨利﹒明茨伯格的管理者十大角色分析

8.管理者在組織結(jié)構(gòu)中的位置

9.管理者的角色定位分析

10.小組研討：

1)我們因該如何明確銀行監(jiān)事的工作定位

2)我們應(yīng)該如何在管理中不斷優(yōu)化自己的行為

11.課后延伸閱讀：中層經(jīng)理人的煩惱與管理者的角色認(rèn)知

12.實(shí)用工具分享——《管理者5大時空的工作內(nèi)容分析與工作指引》

13.高層管理者需要具備的9大基礎(chǔ)知識和核心技能

六、管理者與領(lǐng)導(dǎo)者

1.“領(lǐng)導(dǎo)”是一種無處不在的行為

1)領(lǐng)導(dǎo)和管理產(chǎn)生的背景

2)管理還是領(lǐng)導(dǎo)——那些讓人困惑的問題

3)彼得﹒德魯克關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)與管理的看法

4)約翰﹒科特關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)與管理的看法

5)管理和領(lǐng)導(dǎo)的故事

6)領(lǐng)導(dǎo)者的定義

2.管理和領(lǐng)導(dǎo)的共同點(diǎn)

3.管理與領(lǐng)導(dǎo)的區(qū)別

4.領(lǐng)導(dǎo)者的工作定位

5.是什么成就了偉大的領(lǐng)導(dǎo)者

6.7項(xiàng)核心領(lǐng)導(dǎo)力素質(zhì)模型概要

7.領(lǐng)導(dǎo)力提升的途徑

1)了解自我，評估能力

2)構(gòu)建文化，樹立威信

3)加強(qiáng)溝通，強(qiáng)化執(zhí)行

4)完成使命，創(chuàng)造佳績

課程總結(jié)

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級培訓(xùn)師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財務(wù)與稅收籌劃咨詢專家

清華大學(xué)理財協(xié)會特邀演講嘉賓

北京大學(xué)就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學(xué)高級金融管理人員培訓(xùn)班特邀培訓(xùn)講師

上海財經(jīng)大學(xué)國際銀行學(xué)院管理班特邀培訓(xùn)講師

中山大學(xué)博研商學(xué)院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業(yè)銀行管理和營銷類課程指定培訓(xùn)講師

六大國內(nèi)壽險公司和主要財險公司指定的培訓(xùn)講師

香港曜智國際集團(tuán)首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場營銷官

多家集團(tuán)公司和金融機(jī)構(gòu)特聘的管理、投資和財務(wù)顧問

超過26年的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、18年的培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

國內(nèi)首批為高凈值客戶提供風(fēng)險辨識、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問

國內(nèi)首位以客戶需求為導(dǎo)向的金融產(chǎn)品營銷實(shí)踐者和體驗(yàn)式培訓(xùn)項(xiàng)目執(zhí)行者和推動人

國內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實(shí)踐落實(shí)到金融產(chǎn)品營銷培訓(xùn)的教練型培訓(xùn)師

【培訓(xùn)專長】

企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構(gòu)建與管理實(shí)務(wù)

企業(yè)文化構(gòu)建與核心競爭力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績效溝通實(shí)務(wù)

創(chuàng)新思維與企業(yè)運(yùn)營管理實(shí)踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營銷突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營銷實(shí)戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財富傳承

金融機(jī)構(gòu)營銷管理與績效溝通

銀行理財產(chǎn)品多元化營銷實(shí)務(wù)

銀行運(yùn)營管理與團(tuán)隊文化建設(shè)

銀行-保險交叉營銷與運(yùn)營實(shí)務(wù)

保險產(chǎn)品營銷與大客戶理財實(shí)務(wù)

保險營銷團(tuán)隊組織發(fā)展與增員實(shí)務(wù)

以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷

證券經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊構(gòu)建與管理技能提升

【授課風(fēng)格】

活力四射，具有極強(qiáng)的感染力

風(fēng)趣幽默，有效激發(fā)聽眾興趣

嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學(xué)，靈活多變高效務(wù)實(shí)

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實(shí)戰(zhàn)

技術(shù)創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達(dá)誠實(shí)可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時期的銀行綜合理財產(chǎn)品營銷》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營銷實(shí)戰(zhàn)工作坊》（保險適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

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《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理——財務(wù)思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現(xiàn)代商務(wù)談判策略與技術(shù)》（銀行、證券和保險適用）

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《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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