我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程提綱

一、金融產品設計的基本路徑

（一）產品結構

1、結構化

2、非結構化

（二）基礎資產創設

1、非標資產

2、受益權資產

3、其他

（三）投資管理方式

1、價值投資

2、量化投資

二、銀行理財產品的設計要點

1、對公結構性存款的設計要點

2、保本浮動收益型理財產品的設計要點

3、掛鉤型理財產品的設計要點

4、非保本浮動收益型理財產品的設計要點

5、組合投資型理財產品的設計要點

三、基金產品的設計要點

1、結構化型

2、非結構化型

四、基金產品設計的主要類型

1、指數投資

3、分級基金

4、保本基金

1、股票型基金

2、債券型基金

4、指數基金

5、ETF基金

6、貨幣型基金

五、基金專戶的投資領域

1、定向增發

2、組合投資

3、專項資產管理計劃

六、保險產品的設計要點

1、附加保障型

2、投資型

3、固定收益型

七、保險產品設計的主要類型

1、投連險

2、委托管理產品

3、分紅險

4、萬能險

5、其他

八、券商資管產品的設計要點

1、基礎資產

2、申購與贖回機制

3、風險管理

九、基于互聯網金融的金融產品設計要素

1、投資品與投資工具

2、固定收益、債性資產與金融產品的封閉式管理

3、浮動收益、投資性資產與金融產品的開放機制

4、客戶定位與產品設計

十、金融產品設計的核心要素

1、投資品與投資工具

2、機會成本與沉沒成本

3、投資者自我管理與時間成本

4、受托管理與投資者自我風險管理

5、其他

十一、各類金融產品的風險控制機制對比分析

1、債性資產的風險控制與后期追索

2、投資性資產的風險控制與投資管理

十二、各類金融產品的運行機制與投資者定位

1、債性資產封閉管理與投資機會成本

2、投資性資產的贖回管理與投資者自我管理

十三、不同類型金融產品的投資管理

1、債券資產與利率

2、非標債性資產與基礎資產選擇

3、權益類資產與投資標的選擇

唐琪老師簡介

一、個人情況簡介

碩士學位。經濟師職稱。具有律師資格。

二、個人近照

三、教育經歷

1990年至1994年：上海財經大學財政系稅收專業，本科學歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學管理學院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經濟師職稱。

四、培訓經歷

唐琪老師目前任中國行為法學會培訓合作中心客座教授，并任中國房地產投資基金聯盟專家委員會委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領域金融實務經驗。曾任職于招商銀行等大型金融機構。目前為國內諸多商業銀行、信托公司及券商提供培訓及研發咨詢服務。唐琪老師具備財務、法律的綜合知識背景。擅長以案例分析為基礎上的實務課程講授。

唐先生常年為工商銀行、華夏銀行等大型金融機構提供授課。并受中國法律教育培訓中心等機構邀請，舉辦金融法律及金融創新等領域的公開課。為已經為超過40家金融機構提供專業培訓效果良好。

五、擅長課程

唐琪老師的擅長領域為公司銀行、銀行投行、金融同業業務、信托、資管等金融創新領域。

唐琪老師并具備豐富的信貸風險分析、項目融資、基于銀行信貸的企業財務報表分析、PPP項目融資風險分析等銀行領域課程的授課經驗。

由于其具備扎實的法律功底，所以唐琪老師講授的不良資產清收處置、銀行法律法規及合規要點等專業課程也深受歡迎。

六、部分提供過服務的金融機構：

1、銀行類客戶：工商銀行、建設銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、成都銀行、甘肅省農信聯社、吉林省農信聯社、兗州農商行、甘肅天水秦州農合行、靖遠農商行、景泰農信社、涇川農商行、永靖農信社、臨洮農商行等。

2、信托類客戶：信托業協會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業信托、華澳信托、華鑫信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業協會、湖南證券業協會、國泰君安證券、招商證券、興業證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發證券、興業證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金、光大保德信基金等。

5、企業集團類客戶：明天控股、方正集團等國內大型集團公司。

七、部分金融機構培訓課程內容：

（一）銀行實務：

1、公司銀行板塊：企業財務報表分析、企業運營狀況分析、信貸風險分析、項目融資風險分析、PPP項目融資風險分析等。

2、投行及同業業務板塊：銀行投行業務操作實務、銀行同業業務操作實務、資產證券化操作實務等

3、不良資產清收及資產保全，不良資產清收與風險處置操作實務。

4、銀行法律法規及合規要點。

5、零售銀行板塊：銀信合作及理財產品設計、各類理財產品推薦及客戶開發實務要點，互聯網金融及銀行業務創新要點等。

6、私人銀行板塊：私人銀行操作實務、財富管理與高凈值客戶開發、家族財富信托操作要點、私人銀行客戶財富管理綜合規劃方案實務等。

（二）信托實務：股權信托、信托受益權、房地產信托、信托項目盡職調查、信托交易結構設計等。

（三）財富管理：私人銀行操作實務、財富管理與高凈值客戶開發、銀信合作及理財產品設計、理財產品營銷與客戶開發、資產證券化操作實務、家族財富信托操作要點等。

（四）房地產基金、私募股權基金實務操作等。

唐老師

碩士學位。經濟師職稱。具有律師資格。

1990年至1994年：上海財經大學財政系稅收專業，本科學歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學管理學院，工商管理碩士。

其中：1998年通過國家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經濟師職稱。

培訓經歷

目前任中國行為法學會培訓合作中心客座教授，并任中國房地產投資基金聯盟專家委員會委員等職。

具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領域金融實務經驗。曾任職于招商銀行等大型金融機構。目前為國內諸多商業銀行、信托公司及券商提供培訓及研發咨詢服務。致力于財富管理、信托、私人銀行、商業銀行經營等金融領域的培訓及研究。

唐先生長期從事金融實務培訓及研究，擅長以研發為基礎的金融實務培訓，并擅長案例挖掘及分析。

唐先生已經為超過30家金融機構提供專業培訓效果良好。

部分提供過服務的金融機構：

1、銀行類客戶：建設銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。

2、信托類客戶：信托業協會、中信信托、中誠信托、華寶信托、北京國際信托、中融信托、興業信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時代信托、中原信托、英大信托、渤海國際信托、方正東亞信托、興業國際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業協會、湖南證券業協會、國泰君安證券、招商證券、興業證券、申銀萬國證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發證券、興業證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業集團類客戶：明天控股、復地集團等國內大型集團公司。

部分金融機構培訓課程內容：

1、銀行實務：企業財務報表分析、企業運營狀況分析、信貸風險分析、銀行投行業務操作實務、銀行同業業務操作實務等課程。

2、信托實務：股權信托、信托受益權、房地產信托、政信合作信托、礦產能源信托、藝術品信托、證券投資信托、定向增發信托、信托基金、信托項目盡職調查、信托交易結構設計等。

3、財富管理：私人銀行操作實務、財富管理與高凈值客戶開發、銀信合作及理財產品設計、理財產品營銷與客戶開發、資產證券化操作實務、家族財富信托操作要點等。

4、房地產基金、私募股權基金實務操作等。

多次受中國法律培訓中心、明天控股、宜信財富等機構邀請，舉辦股權眾籌、資產證券化、私募融資、互聯網金融等領域專題培訓。

我要預訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com