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精英理財(cái)經(jīng)理:KYC、資產(chǎn)配置與銷(xiāo)售技能實(shí)戰(zhàn)進(jìn)階班

【課程編號(hào)】:NX40139

【課程名稱(chēng)】:

精英理財(cái)經(jīng)理:KYC、資產(chǎn)配置與銷(xiāo)售技能實(shí)戰(zhàn)進(jìn)階班

【課件下載】:點(diǎn)擊下載課程綱要Word版

【所屬類(lèi)別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)

【培訓(xùn)課時(shí)】:可根據(jù)客戶(hù)需求協(xié)商安排

【課程關(guān)鍵字】:資產(chǎn)配置培訓(xùn)

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課程背景

在當(dāng)今這個(gè)金融時(shí)代,理財(cái)市場(chǎng)日新月異,客戶(hù)需求多樣化,競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。作為銀行基層理財(cái)經(jīng)理,你是否感到壓力倍增,急需提升自身專(zhuān)業(yè)能力?為了滿(mǎn)足廣大理財(cái)經(jīng)理對(duì)專(zhuān)業(yè)技能提升的迫切需求,大飛老師特別推出了“精英理財(cái)經(jīng)理:KYC、資產(chǎn)配置與銷(xiāo)售技能實(shí)戰(zhàn)進(jìn)階班”。本課程不僅涵蓋KYC(了解你的客戶(hù))、資產(chǎn)配置和銷(xiāo)售技能等核心內(nèi)容,更重要的是,我們強(qiáng)調(diào)“實(shí)戰(zhàn)”與“進(jìn)階”。在這里,你將學(xué)到最前沿的理財(cái)知識(shí),掌握最實(shí)用的銷(xiāo)售技巧,還能通過(guò)模擬實(shí)戰(zhàn)演練,提升你的應(yīng)變能力和決策水平。

課程目標(biāo)

深入掌握KYC的核心方法和原則。

學(xué)會(huì)制定個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。

提升銷(xiāo)售溝通技巧和處理客戶(hù)異議的能力。

通過(guò)實(shí)戰(zhàn)模擬,增強(qiáng)實(shí)際操作能力和問(wèn)題解決能力。

課程收益

提高客戶(hù)滿(mǎn)意度,建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的客戶(hù)關(guān)系。

提升銷(xiāo)售業(yè)績(jī),實(shí)現(xiàn)個(gè)人和團(tuán)隊(duì)目標(biāo)。

增強(qiáng)專(zhuān)業(yè)素養(yǎng),提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)力。

課程大綱

一、KYC(了解你的客戶(hù))實(shí)戰(zhàn)技巧

1.客戶(hù)識(shí)別與分類(lèi)

客戶(hù)基本信息收集與驗(yàn)證。

客戶(hù)投資經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)認(rèn)知評(píng)估。

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好與收益要求分析。

2.KYC客戶(hù)畫(huà)像構(gòu)建

標(biāo)簽化管理與客戶(hù)分層。

大類(lèi)資產(chǎn)分配標(biāo)準(zhǔn)與測(cè)算。

疑義處理:風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)憂(yōu)、產(chǎn)品了解、銷(xiāo)售動(dòng)機(jī)

3.客戶(hù)信息分析與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具實(shí)操

溝通技巧:有效傾聽(tīng)3步法、開(kāi)放式問(wèn)題、異議處理5大招

4.實(shí)戰(zhàn)模擬與案例分析

角色扮演:KYC5步法流程操作

案例分析:成功與失敗案例對(duì)比

二、資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)篇

1.資產(chǎn)配置基礎(chǔ)與原則

定義、重要性和基本原則

資產(chǎn)類(lèi)別的風(fēng)險(xiǎn)與收益特性

風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。

資產(chǎn)配置模型介紹。

2.個(gè)性化資產(chǎn)配置方案制定

根據(jù)客戶(hù)畫(huà)像,定制資產(chǎn)配置方案。

案例分享:成功資產(chǎn)配置實(shí)例解析。

3.資產(chǎn)配置案例分析

年輕白領(lǐng)與退休老人的資產(chǎn)配置方案

實(shí)戰(zhàn)模擬:制定資產(chǎn)配置方案

年輕白領(lǐng)的資產(chǎn)配置:

情境:30歲白領(lǐng),有一定積蓄,希望穩(wěn)健增值。

配置方案:60%固定收益產(chǎn)品,30%股票型基金,10%現(xiàn)金。

理由:平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,為未來(lái)增長(zhǎng)打基礎(chǔ)。

退休老人的資產(chǎn)配置:

情境:65歲退休老人,注重資金安全和穩(wěn)定收益。

配置方案:80%固定收益產(chǎn)品,20%低風(fēng)險(xiǎn)投資。

理由:保障資金安全,同時(shí)獲取穩(wěn)定收益。

三、銀行新顧問(wèn)式銷(xiāo)售技巧提升篇

新顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)流程及具體技能

2.1發(fā)展關(guān)系:

A.客戶(hù)分類(lèi):廳堂流量客戶(hù)、系統(tǒng)存量客戶(hù)、片區(qū)客戶(hù)、渠道客戶(hù)

B.邀約技巧:面對(duì)面、電話(huà)、郵件、信件、制定與優(yōu)化邀約話(huà)術(shù)、創(chuàng)新邀約

2.2建立信任的10維度:

2.21最佳銷(xiāo)售狀態(tài)6字真金

2.22開(kāi)口之前先觀察之4字真金

2.23寒暄破冰的3個(gè)類(lèi)型與1個(gè)原則

2.24區(qū)分情緒和觀點(diǎn)的3種方式

2.25 N種性格及8種特質(zhì)客戶(hù)的溝通策略

2.26銀行異議處理話(huà)術(shù)之同理心溝通公式

2.27客戶(hù)維護(hù)之情感賬戶(hù)的應(yīng)用與工具

2.28維系饋贈(zèng)的5個(gè)角度與核心秘訣

2.29贊美的1個(gè)格式、4個(gè)維度、10套話(huà)術(shù)

2.30需求挖掘的5個(gè)層面、10套話(huà)術(shù)

A.高效溝通的3大技巧

B.快速拉近距離的5種方法

C.差異化服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的7大技巧

【實(shí)戰(zhàn)研討】銀行客戶(hù)高效溝通的3大經(jīng)典工具

3.銀行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)心理與行為分析(案例:各類(lèi)標(biāo)桿行財(cái)富管理崗位,典型問(wèn)題@比如理財(cái)過(guò)程中的異議如何處理?話(huà)術(shù)如何優(yōu)化提升?維護(hù)過(guò)程的心理把握怎么做?基于洞察人性發(fā)邀約怎么做?

銀行客戶(hù)為什么會(huì)合作?

了解銀行客戶(hù)的兩大決策動(dòng)機(jī)是什么?

如何發(fā)覺(jué)銀行客戶(hù)的問(wèn)題,揭開(kāi)他們真正的需求。

如何抓著「關(guān)鍵性的理由」來(lái)促成交易。

“買(mǎi)賣(mài)”的核心要素是什么?

達(dá)成成交大的核心是什么?

影響客戶(hù)決策的心理因素

3.1引導(dǎo)需求

A、個(gè)性的KYC技巧;

B、SPIN深度提問(wèn)技巧

3.2解決問(wèn)題

A、FABE技巧;

B、異議處理技巧;

案例:如何處理客戶(hù)的異議和投訴?(保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品為例)

舉例:客戶(hù)認(rèn)為“保險(xiǎn)是奢侈品,不值得買(mǎi)”

舉例:客戶(hù)認(rèn)為“分紅型保險(xiǎn)不如純保障型保險(xiǎn)”

舉例:客戶(hù)想要再考慮一下?

舉例:客戶(hù)擔(dān)心“保險(xiǎn)合同條款太多,容易被騙”

舉例:客戶(hù)認(rèn)為“分紅型保險(xiǎn)收益不穩(wěn)定”

舉例:客戶(hù)擔(dān)心“保險(xiǎn)推銷(xiāo)員夸大其詞”

舉例:客戶(hù)認(rèn)為“保險(xiǎn)是老年人的事情”

舉例:客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)的投資收益不滿(mǎn)意?

舉例:客戶(hù)認(rèn)為“自己已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了足夠的保險(xiǎn)”

C、增加產(chǎn)品覆蓋率

【實(shí)戰(zhàn)研討演練】異議處理實(shí)戰(zhàn)演練,講師點(diǎn)評(píng)(同行及跨界產(chǎn)品)

【現(xiàn)場(chǎng)快速分析】客戶(hù)特質(zhì)的3種常用方法(營(yíng)銷(xiāo)心理學(xué)知己知彼才可能百戰(zhàn)不殆)

【實(shí)戰(zhàn)研討演練】FABE的落地應(yīng)用(結(jié)合銀行背景)

【實(shí)戰(zhàn)研討演練】全腦溝通-三分鐘打動(dòng)客戶(hù)(結(jié)合銀行背景)

【實(shí)戰(zhàn)研討演練】富蘭克林T字成交法(成交必殺作為重點(diǎn) )

場(chǎng)景問(wèn)題:比如理財(cái)虧損問(wèn)題,客戶(hù)邀約未到訪(fǎng)

4.銀行差異化營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)之沙龍業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)化力提升(舉例招行、郵儲(chǔ)等)

【實(shí)戰(zhàn)研討演練】銀行沙龍演講差異化工具和實(shí)戰(zhàn)演練點(diǎn)評(píng)(非常重要)

工具:邀約話(huà)術(shù)模版、文案、活動(dòng)清單

驚喜工具:大飛老師根據(jù)實(shí)際幫設(shè)計(jì)清單圖

驚喜工具:大飛老師根據(jù)實(shí)際幫設(shè)計(jì)好主題與文案庫(kù)

實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員分組進(jìn)行沙龍策劃與執(zhí)行的模擬練習(xí)(根據(jù)實(shí)際)

方案策劃演練

電話(huà)邀約演練

主持人主持演練

理財(cái)沙龍講解演練

理財(cái)沙龍常用工具表單

理財(cái)沙龍全年主題計(jì)劃

王老師

王曉飛(大飛老師)簡(jiǎn)介

曾供職:中國(guó)工行、大型投行 頭部金融集團(tuán)等

Top Sales銷(xiāo)冠背景+11年個(gè)人銷(xiāo)售實(shí)踐與研究經(jīng)驗(yàn)

中國(guó)人民大學(xué)金融本科 北大金融高級(jí)結(jié)業(yè)

《團(tuán)隊(duì)賦能》《環(huán)球銀行》作者及特約撰稿人

中國(guó)郵政集團(tuán)總公司全國(guó)理財(cái)經(jīng)理外部專(zhuān)家講師

中國(guó)人民銀行總行浙江財(cái)政金融學(xué)校客座教授

中國(guó)工行 建行、中行、招行、郵儲(chǔ)常年返聘講師

清華、上海交通大學(xué)、南大等 外部特邀專(zhuān)家講師

清華大學(xué)、北京大學(xué)金融管理課題高級(jí)研修班結(jié)業(yè)

浙江工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院特聘客座教授兼任課題研究員

北京市人社局職業(yè)技能鑒定管理中心營(yíng)銷(xiāo)課題評(píng)審專(zhuān)家

山東北京等省市金融監(jiān)管局-金融理財(cái)師總賽專(zhuān)家評(píng)委

擁有中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部國(guó)家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格

擁有國(guó)家經(jīng)濟(jì)師,基金、證券、國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師、高級(jí)營(yíng)銷(xiāo)師等專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)

大飛老師授課視頻及部分照片(更新中):https://alltuu.cc/r/J3a2mq

資質(zhì)優(yōu)勢(shì):

銀行零售理財(cái)業(yè)務(wù)高產(chǎn)能營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)戰(zhàn)派講師

大飛老師 ,中共黨員、浙江人常駐上海/江蘇無(wú)錫,人大金融專(zhuān)業(yè),《團(tuán)隊(duì)賦能》作者,擁有11年個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐與研究經(jīng)驗(yàn),曾供職世界500強(qiáng)特大型國(guó)有商業(yè)銀行(中國(guó)工商銀行)、北京某大型金融集團(tuán)(保險(xiǎn)、信托、私募、資管、保險(xiǎn)代理等業(yè)務(wù))上海市某國(guó)有控股大型非銀金融集團(tuán)(公募、資管、PE及二級(jí)市場(chǎng)、非標(biāo)產(chǎn)品、全球保險(xiǎn)等)擔(dān)任大客戶(hù)經(jīng)理、高級(jí)主管、培訓(xùn)專(zhuān)員、培訓(xùn)主管、高級(jí)培訓(xùn)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)副總兼培訓(xùn)支持中心負(fù)責(zé)人,期間兼任海外資產(chǎn)事業(yè)部培訓(xùn)業(yè)務(wù)推動(dòng)負(fù)責(zé)人(如美國(guó)友邦、英國(guó)保誠(chéng)、家族信托業(yè)務(wù)等)。就職期間協(xié)助輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)率最高紀(jì)錄達(dá)627%,其中輔導(dǎo)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)3年為銷(xiāo)售冠亞軍(基金,F(xiàn)OT、保險(xiǎn)、定向增發(fā)等產(chǎn)品),個(gè)人及協(xié)談銷(xiāo)冠紀(jì)錄保持者(PE、基金、FOT、FOF、信托、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品),金融機(jī)構(gòu)會(huì)議營(yíng)銷(xiāo)(如沙龍)成交王牌頭部講師,綜合成交最高紀(jì)錄維持者5712萬(wàn))。全國(guó)首批金融創(chuàng)新產(chǎn)品認(rèn)證講師。期間參與中信等券商、浙江金融資產(chǎn)交易中心等產(chǎn)品設(shè)計(jì)發(fā)行與實(shí)戰(zhàn)推動(dòng)(成功上市企業(yè)1家,幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)175%稅后投資收益回報(bào)率)。

授課風(fēng)格:

大飛是實(shí)戰(zhàn)派咨詢(xún)師與顧問(wèn)式培訓(xùn)師,結(jié)果導(dǎo)向型培訓(xùn),從意識(shí)、思維、行為方法與工具應(yīng)用完全打通,給學(xué)員全方面的實(shí)戰(zhàn)賦能指導(dǎo)。長(zhǎng)期深入一線(xiàn),熟知銀行及學(xué)員痛點(diǎn)難點(diǎn),顧問(wèn)式賦能思維交付銀行內(nèi)訓(xùn)大課(比如大飛老師會(huì)根據(jù)情境課后制定話(huà)術(shù)、匹配相應(yīng)工具,贈(zèng)送高價(jià)值配套學(xué)習(xí)大禮包等),風(fēng)格比較幽默風(fēng)趣,非常有力量感,綜合平衡參與感、體驗(yàn)感、價(jià)值感,重點(diǎn)突出、故事引入、實(shí)戰(zhàn)案例。擅長(zhǎng)全腦教學(xué),學(xué)員愿意聽(tīng)、記得住、用得上、忘不了。被譽(yù)為培訓(xùn)師中最懂營(yíng)銷(xiāo)”的復(fù)合型實(shí)戰(zhàn)派顧問(wèn)型導(dǎo)師。目前為止平均好評(píng)率保持在:96.75%。

中國(guó)工商銀行、中國(guó)郵政集團(tuán)總公司、中行、建行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、平安銀行、民生銀行等特邀講師。清華大學(xué)、上海交通大學(xué)、南大等知名高校外部特邀講師。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)郵政湖北省分公司郵政支局長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理(連續(xù)3年返聘專(zhuān)家導(dǎo)師)、 江蘇、北京市、山西省、四川省、河南等省市分公司等常年特邀講師。

?近1年部分授課及標(biāo)桿金融項(xiàng)目案例

上海交通大學(xué)銀行班《極致體驗(yàn)創(chuàng)新服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)突破》

中國(guó)郵政集團(tuán)總公司全國(guó)top500精英理財(cái)經(jīng)理蒲公英培養(yǎng)項(xiàng)目

中國(guó)郵政湖北省全省分公司理財(cái)經(jīng)理、支局長(zhǎng)培養(yǎng)項(xiàng)目連續(xù)3年返聘

中國(guó)郵政集團(tuán)湖北省公司青干、市場(chǎng)部、寄遞業(yè)務(wù)部項(xiàng)目連續(xù)3返聘

郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽省分行個(gè)金零售營(yíng)銷(xiāo)信用卡銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

山東省等市金融監(jiān)管局金融系統(tǒng)理財(cái)師總決賽 連續(xù)3年專(zhuān)家評(píng)委

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行吉林分行一二級(jí)支行長(zhǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力培養(yǎng)提升培訓(xùn)項(xiàng)目

中國(guó)民生銀行上海市分行《銀行財(cái)富管理崗新顧問(wèn)式綜合營(yíng)銷(xiāo)能力提升》

中國(guó)工行廣西分行 開(kāi)門(mén)紅項(xiàng)目《贏在開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)管理策略》

中國(guó)郵政集團(tuán)北京公司支局長(zhǎng)綜合營(yíng)銷(xiāo)與管理能力提升培養(yǎng)項(xiàng)目

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東廣州市分行《分紅壽險(xiǎn)與健康險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)方略》

中國(guó)建設(shè)銀行山西《行外吸金與存款綜合營(yíng)銷(xiāo)能力提升+全量提升》

河南郵政、中郵人壽河南公司《分紅壽險(xiǎn)與健康險(xiǎn):銷(xiāo)售技能提升之道》

中國(guó)郵政集團(tuán)江蘇省分公司(揚(yáng)州 江都 蘇州 無(wú)錫)銀保營(yíng)銷(xiāo)能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

中國(guó)郵政集團(tuán)山西省分公司全省金融支局長(zhǎng) 青年干部營(yíng)銷(xiāo)能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

南京大學(xué)@江蘇紫金農(nóng)商行總行《跨維營(yíng)銷(xiāo)力—快速占領(lǐng)銀行客戶(hù)心智》

中信銀行(浙江)《復(fù)雜環(huán)境下銀行營(yíng)銷(xiāo)模式轉(zhuǎn)型與新顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)能力提升》

南京大學(xué)@江蘇高淳農(nóng)商行總行《數(shù)智時(shí)代下-農(nóng)商行零售客戶(hù)開(kāi)發(fā)與維系》

中國(guó)郵政集團(tuán)江蘇公司-《支局長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理綜合營(yíng)銷(xiāo)能力與業(yè)績(jī)提升培訓(xùn)》

平安銀行長(zhǎng)沙分行《數(shù)智復(fù)雜時(shí)代下的多元管理基礎(chǔ)與柔性高情商溝通》

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽省分行《信用卡團(tuán)隊(duì)新顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)提升與產(chǎn)能突破增長(zhǎng)》

中國(guó)建設(shè)銀行新疆分行《信用卡創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)思維優(yōu)化及差異化營(yíng)銷(xiāo)技能提升》

中國(guó)建設(shè)銀行新疆自治區(qū)分行《專(zhuān)管員、大堂經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)綜合營(yíng)銷(xiāo)能力提升》

中國(guó)建設(shè)銀行新疆維自治區(qū)分行《客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)思維升級(jí)及技能強(qiáng)化提升》

國(guó)家中促發(fā)展中心&清華大學(xué)-《企業(yè)家公眾演講影響力提升》

徽商銀行總行交易銀行部-《內(nèi)訓(xùn)師授課技巧輔導(dǎo)培訓(xùn)》

南京銀行總行—《心智成長(zhǎng)與綜合能力提升輔導(dǎo)項(xiàng)目》

國(guó)家電網(wǎng)英大集團(tuán)英大證券《高客營(yíng)銷(xiāo)綜合能力提升》

華夏保險(xiǎn)云南省骨干員工《高客沙龍營(yíng)銷(xiāo)演講能力提升》

中國(guó)郵政集團(tuán)貴州公司《郵政新顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)綜合能力提升》

國(guó)家電網(wǎng)英大集團(tuán)英大證券《高客營(yíng)銷(xiāo)沙龍演講能力提升》

中泰證券《數(shù)智復(fù)雜時(shí)代下-證券機(jī)構(gòu)新顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)思維優(yōu)化與技能提升》

?核心交付課程目錄(可根據(jù)客戶(hù)個(gè)性定制,詳見(jiàn)課程包)

飛常賦能®?-《《數(shù)智化背景下銀行人創(chuàng)新思維與新顧問(wèn)式綜合營(yíng)銷(xiāo)能力提升》

飛常賦能®?-《新顧問(wèn)式理念驅(qū)動(dòng)的銀行人商務(wù)談判能力精進(jìn)之道》©?

飛常賦能®?-《數(shù)智復(fù)雜時(shí)代下:證劵金融產(chǎn)品銷(xiāo)售技能與客戶(hù)粘性提升》

飛常賦能®?-《銀行理財(cái)經(jīng)理的五項(xiàng)卓越營(yíng)銷(xiāo)法則與策略》©

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