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根據(jù)綜合金融客戶經(jīng)理核心的考核指標設(shè)置，在客群建設(shè)、消費金融、資產(chǎn)規(guī)模等領(lǐng)域進行重點規(guī)劃，針對考核指標對應(yīng)工作技能要求，結(jié)合零售客群未來發(fā)展方向，從數(shù)字化、場景化以及運營新媒體策略等方式，設(shè)置本培訓計劃。重點在針對隊伍基礎(chǔ)新技能的提升方面，以及網(wǎng)點與崗位相互配合方面作為培訓重點。具體說明如下：

課程一：非金融場景運營賦能實現(xiàn)獲客、活客

【課程背景】

場景不是傳統(tǒng)金融與生俱來的 DNA，金融場景生態(tài)建設(shè)，對金融機構(gòu)戰(zhàn)略布局、產(chǎn)品計、營銷運營、風險管控、技術(shù)應(yīng)用、人才組織等方方面面提出了更高的要求，更對無數(shù)金融從業(yè)者發(fā)起了挑戰(zhàn)。在頂層設(shè)計布局的之外，支行網(wǎng)點怎樣在原有簡單客戶延伸或增值服務(wù)的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)的打造非金融微場景，實現(xiàn)獲客、活客，提升老客戶貢獻度，成為當前轉(zhuǎn)型經(jīng)營的主戰(zhàn)場。

【課程目標】

1、獲客、活客、留客（挖潛）痛點分析

2、了解并掌握什么是非金融場景，為什么要搭建

3、學習非金融微場景怎樣搭建，掌握核心點

4、掌握非金融場景運營技巧

5、掌握引流客戶轉(zhuǎn)化技巧

【授課對象】

1、分支行網(wǎng)點綜合金融客戶經(jīng)理

2、考核指標含有C端客戶群增長的崗位

3、其他對非金融微場景建設(shè)感興趣人員

課程二：數(shù)字化時代私域流量客戶的經(jīng)營與創(chuàng)新

【課程背景】

數(shù)字時代已經(jīng)來臨，影響著人們的日常生活，也在影響客戶的行為習慣，商業(yè)銀行怎樣順應(yīng)時代發(fā)展優(yōu)化網(wǎng)點服務(wù)，提升客戶體驗。怎樣應(yīng)用數(shù)字化賦能，經(jīng)營私域流量，實現(xiàn)管理新思維，服務(wù)新模式，營銷新方法，打造新時代充滿競爭力優(yōu)秀網(wǎng)點是我們迫切去解決的問題。

【課程目標】

1、了解數(shù)字化賦能的核心密碼：客戶標簽

2、了解當前銀行網(wǎng)點客戶營銷、服務(wù)、管理的痛點

3、學習分析所在機構(gòu)賦能數(shù)字化的切入點

4、私域流量的經(jīng)營與管理

5、通過數(shù)字化運營經(jīng)營客群深挖潛能

【其他說明】

針對綜合金融客戶經(jīng)理培訓課時6個小時；如果一對一幫扶網(wǎng)點研究數(shù)字化賦能服務(wù)、營銷轉(zhuǎn)型需要7天。本課程主要結(jié)合自己工作經(jīng)歷，總結(jié)的工作經(jīng)驗和技巧，通過移動互聯(lián)網(wǎng)下新營銷理念（如大數(shù)據(jù)，線上化等）客戶服務(wù)、營銷工具的賦能，形成營銷轉(zhuǎn)型的新方法，結(jié)合授課對象實際情況，協(xié)助做好私域流量的經(jīng)營管理，助力商業(yè)銀行網(wǎng)點在未來競爭中能夠找到自身發(fā)展的新方式。

課程三：打造消費金融場景邏輯步驟

【課程背景】

隨著國家經(jīng)濟的發(fā)展，人民生活水平的提升，零售業(yè)務(wù)發(fā)展不可限量，商業(yè)銀行必須應(yīng)對挑戰(zhàn)，迎難而上，創(chuàng)出一片新天地。其中消費升級，消費金融場景化將是未來發(fā)展的趨勢，商業(yè)銀行怎樣打造消費金融場景，提升客戶體驗，增強獲客能力是當前我們必須面臨解決的問題。

【課程目標】

1、了解商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)銷售服務(wù)轉(zhuǎn)型的目標有哪些，并結(jié)合自身的資源和優(yōu)勢，思考零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向。關(guān)鍵是要解決理念和認知方面的問題。

2、商業(yè)銀行消費金融場景建設(shè)的五項要點，包括獲客，分析客戶，營銷活動，客戶轉(zhuǎn)化和客戶挖掘，數(shù)據(jù)收集分析要點介紹成為貫穿主線。

3、做強消費金融市場研判，幫助學員了解消費金融場景建設(shè)邏輯，掌握商戶談判技巧，管理方法。提出消費金融場景運營工作3要素。

【授課對象】

商業(yè)銀行消費金融部門負責人（包括個人信貸部們和銀行卡分期部門）支行綜合服務(wù)經(jīng)理，以及崗位考核指標包含消費金融貸款項的人員。

課程四：新媒體運營怎樣賦能營銷

【課程背景】

截至2021年末，中國互聯(lián)網(wǎng)用戶超過9.89億戶，其中移動互聯(lián)網(wǎng)用戶超過9，68億戶；抖音日活用戶超過6.16億戶；微信也突破3億戶日活；還有快手，微博，知乎等等。新媒體已經(jīng)成為當前人們生活娛樂的主要媒介，占據(jù)著最大的流量，直播、短視頻、微信群、小程序、線上活動等等已經(jīng)成為與客戶最重要的溝通、觸達、銷售渠道，是當前市場最重要的營銷模式。如果說原來銷售比拼的是勤奮，那么現(xiàn)在比拼的是效率。

【課程目標】

1、了解當前新媒體運營的基本概念，掌握主流新媒體渠道的平臺規(guī)則，學會主流新媒體運營的基本邏輯，能夠完成周期化，區(qū)域性的運營操作。

2、掌握新媒體平臺運營邏輯后，學會簡單的玩法，能夠做到客戶精準觸達，線上引流，提升客戶粘性，進階實現(xiàn)產(chǎn)品銷售。

3、通過總行級，省行級，支行級三個層級的運營模式分析與案例分享，幫助學員從零到一學會搭建、運營新媒體，解決網(wǎng)點找客戶難的問題。

4、通過案例分析，促使學員了解并掌握主流新媒體平臺的運營技巧。強化網(wǎng)點客戶引流，觸達聯(lián)系，產(chǎn)品銷售等具體玩法。

5、通過分組研討實踐新媒體的運營設(shè)計，流程安排，邏輯構(gòu)建等等，幫助學員初步掌握新媒體運營的全流程知識，能夠獨立實操新媒體。

【授課對象】

1、商業(yè)銀行個人金融業(yè)務(wù)總行管理人員（含負責人）

2、管轄支行層級管理人員

3、支行網(wǎng)點負責人及綜合金融客戶經(jīng)理

本次設(shè)計的培訓計劃以營銷運營類為主，重點針對綜合金融客戶經(jīng)理核心考核指標，著重做好受訓人員的技能提升。后續(xù)如需進一步貼合優(yōu)化可以聯(lián)系溝通。

臧老師

臧魯嘉

——商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)全方位解決專家

曾任中國銀行總行跨境項目營銷主管

曾任中國銀行山東省分行網(wǎng)絡(luò)金融部市場營銷主管

曾任中國銀行濟南分行副總經(jīng)理

世界500強企業(yè)中國銀行股份有限公司，19年工作經(jīng)驗

履歷從分理處-支行-二級分行-省分行-總行，跨越5級機構(gòu)

中國銀行就職期間獲得總行級優(yōu)秀培訓講師

經(jīng)歷銀行零售業(yè)多次轉(zhuǎn)型發(fā)展，第一批互聯(lián)網(wǎng)金融的探索者

咨詢服務(wù)超15家的中央企業(yè)、上市民企、快速成長型企業(yè)

獲得國家認證全媒體運營師，研究實操新媒體、數(shù)字化轉(zhuǎn)型

超過 10 家金融機構(gòu)的特聘講師，超過 100+場的實戰(zhàn)培訓經(jīng)驗，客戶返聘率高

【擅長領(lǐng)域】商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)傳統(tǒng)營銷、服務(wù)提升、網(wǎng)點運營、開門紅

商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)數(shù)字化營銷、服務(wù)提升、網(wǎng)點運營、開門紅

【個人簡介】

教育背景：臧老師大學本科計算級專業(yè)畢業(yè)后，搶抓市場轉(zhuǎn)型電子化轉(zhuǎn)型時機進入中國銀行工作，通過企業(yè)大學完成金融學業(yè)，成為金融+科技的復合型人才。

企業(yè)經(jīng)歷：臧老師在中國銀行股份有限公司工作了19年時間，履歷豐富，歷經(jīng)網(wǎng)點柜員-分行產(chǎn)品經(jīng)理-分行零售條線管理人員-網(wǎng)點負責人-省級零售條線管理者-總行網(wǎng)點研究與賦能項目負責人，在政策制定、項目執(zhí)行、活動擬定與推廣、網(wǎng)點運營和線上經(jīng)營等方面均有創(chuàng)新發(fā)展和實際操作。參與總行跨境金融APP的設(shè)計、開發(fā)與運營；總行個人數(shù)字金融轉(zhuǎn)型發(fā)展多項制度制定，參與《中國銀行業(yè)金融場景白皮書》的編寫。負責過省級、市級個人金融業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的實施方案編寫，親自參與商業(yè)銀行線上化運營操作。長期在省、市級個人金融業(yè)務(wù)管理崗位，對個人負債、資產(chǎn)、中間、理財、信用卡業(yè)務(wù)等非常熟悉；研究產(chǎn)品、客戶、渠道等基本情況與配置融合；全面負責營銷活動，隊伍管理，風險防控等操作工作。在網(wǎng)點負責人級管轄支行負責人期間親自參與過項目營銷，客戶營銷和活動營銷，并實踐過創(chuàng)新營銷方案與一線創(chuàng)新管理。

咨詢和培訓經(jīng)驗：臧老師在中國銀行工作期間一方面負責系統(tǒng)內(nèi)的各類兼職講師培訓工作，累計參與培訓場次超過150余次，既有新入行大學生、管培生零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品培訓；又有針對網(wǎng)點負責人的、客戶經(jīng)理的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，營銷技巧，營銷活動，考核管理培訓；還有針對管轄支行、二級分行管理人員的個人金融數(shù)字轉(zhuǎn)型，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型及場景營銷等培訓。另一方面作為優(yōu)秀的系統(tǒng)內(nèi)講師，前往合作單位或關(guān)系單位進行培訓，包括山東省建行，臨商銀行，工銀安盛人壽保險山東分公司，五礦信托，永安期貨山東分公司，中信保誠人壽保險公司家族信托辦公室、南山集團等10于家機構(gòu)，好評率達到100%。典型項目包括：

以中國銀行山東省分行專家組成員的身份，主持了省轄內(nèi)網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型培訓，對象為山東中行全省521加網(wǎng)點的負責人，內(nèi)容包括零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展網(wǎng)點人員配置及考核管理，零售業(yè)務(wù)特色化經(jīng)營邏輯，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型發(fā)展實施步驟等。培訓當年實現(xiàn)全省個人存款新增30%，基金、理財、保險等產(chǎn)品增長超過120%。網(wǎng)點賦能零售業(yè)務(wù)發(fā)展也推動了一批網(wǎng)點負責人走上更高的工作崗位。

以交流專家身份前往臨商銀行總行專項培訓輔導網(wǎng)點開門紅實施策略，包括網(wǎng)點開門紅營銷策略，內(nèi)部管理方案，指標設(shè)定與利潤平衡，重點客群營銷維護，數(shù)字化賦能等。通過集中培訓，試點支行網(wǎng)點輔導，全轄推進等方式不斷推進方案實施和策略優(yōu)化，歷經(jīng)1個多月的時間完成項目。重點輔導支行網(wǎng)點實現(xiàn)個人存款，個人有效客戶快速增長，增長率均超過前一年的50%，全轄個人存款累計增長超過25%，零售業(yè)務(wù)營業(yè)利潤增長超過15%，超額完成行黨委擬定目標。

以聯(lián)合項目經(jīng)理身份參與中國移動山東分行司重點客戶答謝、營銷、維護項目。針對中國移動全省移動通訊客戶開展專項挖潛以及新客戶營銷拓展。個人通過創(chuàng)新整合權(quán)益平臺搭建策略，以及金條積分兌換，輔助線上線下結(jié)合推進的方式，圓滿完成既定任務(wù)。累計實現(xiàn)268套餐客戶增長超過3000+，完成計劃的150%，與此同時，完成線上客戶權(quán)益平臺搭建，實現(xiàn)線上拓客超過30000+。

臧魯嘉老師期望通過網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型理論創(chuàng)新，運用數(shù)字化營銷、場景營銷和線上線下一體化策略賦能網(wǎng)點，輔助以網(wǎng)點精細化管理策略，促進商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展，更好的服務(wù)于客戶大眾，為國家十四五規(guī)劃實現(xiàn)“共同富裕“貢獻自己的力量。

【授課風格】

堅持目標導向，將工作經(jīng)歷、實踐創(chuàng)新和培訓授課有效融合。

擅于從問題角度出發(fā)，運用場景化的方式激發(fā)學員思考解決問題；擅長運用豐富的實踐經(jīng)驗，以案例，角色扮演，模擬實踐的方式提升授課效果。

強調(diào)可操作性，兼顧理論傳導和技能提升，注重學以致用。

語言詼諧幽默，善于調(diào)動課堂氣氛，提升學員積極性。

【主講課程】

《個人金融業(yè)務(wù)開門紅怎樣抓住核心指標實現(xiàn)突破》

《非金融場景運營賦能銀行網(wǎng)點實現(xiàn)獲客、活客》

《數(shù)字化營銷銀行網(wǎng)點怎樣“玩”》

《怎樣打造數(shù)據(jù)中臺創(chuàng)新營銷活動策劃與實施》

《站在風口上起飛：新媒體運營怎樣賦能網(wǎng)點營銷》

《實踐干貨：賦能網(wǎng)點零售業(yè)務(wù)特色化經(jīng)營規(guī)劃》

《數(shù)字化時代的客戶體驗管理與卓越廳堂服務(wù)》

《銀行金融產(chǎn)品營銷案例分析》

【服務(wù)客戶】

中國銀行、中國移動、臨商銀行、工銀安盛、建設(shè)銀行、浙商銀行、永安期貨、中信證券、中信保誠、泰康保險、大都會保險、南山集團、山東航空、山東文旅、山東高速、中慧城通、山東廣電、美遜互動。

【客戶評價】

臧魯嘉老師我認識已有15年了，親眼見證了其一步一步的成長，不管是在中行分行工作，還是前往北京總行工作，我們始終保持聯(lián)系，經(jīng)常一起研究探討銀行零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展，其始終站在行業(yè)的前沿去思考問題，可見他的學習能力和創(chuàng)新能力。在與其合作的幾個項目中，臧老師充分展現(xiàn)了其對商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的深刻理解，真正做到了理論和實踐的結(jié)合，與此同時其擅于創(chuàng)新，從實踐角度出發(fā)制定規(guī)劃解決問題的優(yōu)良特質(zhì)也得到了充分印證。

——臨商銀行行長 周曙光

臧魯嘉老師從柜員成長為獨擋一面的零售業(yè)務(wù)條線負責人，擁有豐富的個人經(jīng)歷。沉浸銀行零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理崗位7年時間，打下了堅實的理論基礎(chǔ)；10余年的管理實踐經(jīng)驗造就了堅實的大局意識；幾年的互聯(lián)網(wǎng)金融實操展現(xiàn)了創(chuàng)新能力和融合能力。臧魯嘉老師非常熟悉個人金融業(yè)務(wù)全條線產(chǎn)品，擅于研究產(chǎn)品與客戶，客戶與渠道的配置融合，并擁有全面的實踐經(jīng)驗。既能夠策劃全轄零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展，又能夠帶領(lǐng)基層機構(gòu)沖鋒陷陣，是難得的銀行零售業(yè)務(wù)專家。

——中國銀行山東省分行渠道管理部副總經(jīng)理 侯少東

我們認識時間不長，但對臧魯嘉老師的銀行零售業(yè)務(wù)專業(yè)能力十分佩服。從我們合作的幾個項目中感覺到臧老師不光知其然，而且知其所以然，并且能夠從實操角度出發(fā)，安排步驟真正解決實際問題，得到了公司學員的廣泛贊許。

——中信保誠英華傳家辦公室CEO 曹彤

臧魯嘉老師雖然進入互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域時間不長，但已經(jīng)深入領(lǐng)悟了新媒體運營、大數(shù)據(jù)營銷和場景化營銷的精髓，更難的是其擁有的銀行知識，創(chuàng)新能力和融合技能。與臧老師合作的項目均取得了預期的效果目標，不管是臧老師線上可還是線下課均得到學員的好評，得分名列前茅。

——山東美遜互動廣告?zhèn)髅接邢薰究偨?jīng)理 李雄

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