萬爍老師

萬爍老師 私人銀行財富管理專家

17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗

清華大學公共管理碩士（MPA）、中歐國際工商學院金融MBA

中國社會科學院大學經(jīng)濟法學碩士、鄭州大學應用數(shù)學碩士

AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、養(yǎng)老規(guī)劃師

具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級支行長、私人銀行中心總經(jīng)理

曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務總監(jiān)

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務總監(jiān)、財富分中心總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟、資產(chǎn)配置、家族財富管理與傳承、大額保單、健康險、客群經(jīng)營、客戶沙龍、網(wǎng)點效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長能力提升、私行團隊管理等

>>是高凈值客戶服務的專家——累計服務高凈值客戶300+，累計落地家族信托/保險金信托金額達15億，期繳保險累計保費5000萬。

>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計獲客超過1.2萬戶，AUM（資產(chǎn)管理）累計超過百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評優(yōu)秀稱號。

>>是金融領(lǐng)域培訓的資深導師——擔任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務宣導會以及技能提升培訓等多領(lǐng)域主講老師，累計超過900場，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

萬爍老師擁有17年+金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗，橫跨保險、銀行、信托、證券等頭部金融機構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營銷、高凈值客戶服務、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠為客戶量身定制打造解決方案。此外，老師還擅長將復雜的專業(yè)知識講解得既深刻又易懂，通過組織專業(yè)培訓、沙龍等活動，強化團隊建設(shè)，促進業(yè)務轉(zhuǎn)化。

→精通高凈值客戶服務，落地多個高規(guī)模項目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶設(shè)計家族信托、保險金信托等全方位的金融服務，累計服務高凈值客戶160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險、基金及其他金融產(chǎn)品銷售額累計過百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財富團隊，專注于高凈值客戶的開拓，成功落地5個不同規(guī)模家族信托客戶，累計規(guī)模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項大額期繳保險方案，成功引導客戶一次性完成長達5年的保費繳納，總額高達1000萬元。

→擅長客戶沙龍及團隊培訓，驅(qū)動私人銀行業(yè)務轉(zhuǎn)化

01-曾為平安人壽負責策劃并執(zhí)行80+場針對銀行理財經(jīng)理等相關(guān)人員的專業(yè)培訓，受訓學員超過1800人；同時，組織并參與15場銀行保險客戶沙龍活動，吸引200多名客戶參與，直接促成50多戶客戶的成交，年繳保費總額超過2000萬元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔任客戶沙龍、產(chǎn)品說明會、業(yè)務宣導會以及技能提升培訓等多個領(lǐng)域主講老師，累計超過800場，受訓人員超過20000人。

03-曾為光大信托主導并成功開展80場針對財富團隊的產(chǎn)品知識與技能培訓，同時主講40場客戶沙龍活動，吸引總計超過800人參與，直接促成80戶私人銀行客戶的現(xiàn)場簽約，累計實現(xiàn)交易額高達5.8億元。

部分項目經(jīng)歷：

山東省郵政保險訓練營

通過實戰(zhàn)經(jīng)驗，對網(wǎng)點的營銷技能進行提升。例如，通過話術(shù)指導及銷售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷售技巧。僅用10天，助力8個網(wǎng)點超額完成任務指標。

甘肅省郵儲銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型及理財經(jīng)理能力提升培訓項目

通過構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓體系，提高內(nèi)部發(fā)展動力，加大對員工的培訓力度，構(gòu)建起了一個完整的、分崗位、進階式的財富管理培訓體系。通過培訓，理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點負責人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿意度高達98%。

江蘇郵儲支行長轉(zhuǎn)型能力培訓項目

專注于支行長的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點管理、人員管理和營銷管理五大核心領(lǐng)域。通過實戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動、角色扮演、團隊共創(chuàng)和行動學習等多種授課方式，全面提升支行長的管理能力，平均滿意度高達95%以上。

工商銀行遼寧分行網(wǎng)點價值貢獻提升

通過提升網(wǎng)點效能，完善客戶分層服務體系，提升綜合貢獻度，幫助網(wǎng)點在服務大眾客戶的同時，注重中高端客戶的維護，打造財富管理和私行體系，項目考核期間實現(xiàn)新發(fā)基金銷售1900萬元，保險3000萬元，助力分行達成開門紅中收任務。

光大銀行北京分行私人銀行團隊客戶經(jīng)營及資產(chǎn)配置能力提升項目

培訓并指導私人銀行團隊進行客戶深度KYC，為核心客戶提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對關(guān)鍵客戶進行陪談，團隊在客戶經(jīng)營和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬家族信托1單，300萬保險金信托3單，私募產(chǎn)品5單。

中原銀行理財經(jīng)理客戶經(jīng)營及價值挖掘能力提升項目

培訓并指導理財經(jīng)理團隊進行邀約及促成話術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶管理系統(tǒng)進行客戶信息梳理和客群分層，并開展清單制靶向營銷，通過電訪、面訪等標準化動作觸達目標客戶，輔導期間行外吸金5000萬。

部分授課案例：

講授課題授課企業(yè)期數(shù)

《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》平安銀行、郵政集團、泰康保險、中信保誠、永達理保險21

《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行20

《私人銀行財富顧問專業(yè)能力提升》光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行20

《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》平安人壽、泰康保險、永達理保險、中信保誠、興業(yè)銀行、工商銀行20

《理財經(jīng)理客群維護與銷售技能提升》光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行14

《私人銀行高績效團隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導力提升》中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行13

主講課程：

《高凈值客戶全方位價值挖掘與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)》

《家族信托——高凈值客戶財富傳承的奧秘》

《私人銀行高績效團隊建設(shè)與管理者領(lǐng)導力提升》

《財富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長轉(zhuǎn)型能力提升》

《全球宏觀經(jīng)濟分析與大類資產(chǎn)配置策略》

授課風格：

理論與實踐深度融合：老師擁有扎實的理論基礎(chǔ)和多年的實際工作經(jīng)驗，在授課過程中，堅持理論簡化，幫助學員快速抓住重點；通過小組討論、案例分析等方式，激發(fā)學員的參與熱情，使學員能夠更直觀地理解并吸收知識。

場景化教學：老師堅持場景貼切的教學原則，通過模擬銀行一線營銷的真實場景，讓學員在接近實戰(zhàn)的環(huán)境中學習和實踐。

激情與感染力的傳遞：老師授課中展現(xiàn)出對課程的熱情和激情，用積極的態(tài)度和飽滿的精神狀態(tài)感染學員，激發(fā)他們的學習動力。通過生動的語言、豐富的表情和肢體語言等方式，增強課程的吸引力和感染力。

部分服務客戶：

國有銀行：建設(shè)銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國銀行陜西省分行、郵政儲蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業(yè)銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發(fā)銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽分行、鄭州銀行鄭州分行等

農(nóng)商行：上海農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、重慶渝農(nóng)商行等

保險公司：中郵保險山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開封中心支公司、中國人壽開封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達理保險經(jīng)紀河南分公司、明亞保險經(jīng)紀北京分公司

部分客戶評價：

萬爍老師的授課實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，直指問題提供解決方案，課程知識結(jié)構(gòu)，重點突出，層次分明，通俗易懂，理論與實際相結(jié)合，是目前為止我們團隊聽過為數(shù)不多理論與實際能夠很好相結(jié)合的一線老師。

——中信銀行上海分行 劉經(jīng)理

萬爍老師通過深入淺出的案例分析，場景感十分強，案例也很貼切，培訓的內(nèi)容都是正常工作中能遇見的問題，對于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續(xù)的精彩授課。

——建設(shè)銀行西安分行 楊主管

萬爍老師課程設(shè)計的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓，滿足我們的求知需求！

——郵儲銀行河南分行 王經(jīng)理

隨著客戶要求的服務多樣性與深入要求，綜合理財服務成為我們的新業(yè)務增長點，萬爍老師風趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學模式，能讓我們未來面向客戶提供服務時更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經(jīng)理

萬爍老師講課形式通俗易懂，結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來講解，問題分析透徹，參加這次培訓后對我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財?shù)亩鄠€方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經(jīng)理

萬爍老師在講課中講述了許多關(guān)于理財經(jīng)理如何更好的為客戶做資產(chǎn)配置的實戰(zhàn)案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內(nèi)容更貼近實際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實際相結(jié)合很有特點。

——工商銀行遼寧省分行 王經(jīng)理

課堂氛圍活躍，萬爍老師能夠有效地調(diào)動學員的積極性，鼓勵學員參與討論，增強了學習效果。課程內(nèi)容貼近實際工作，學員能夠?qū)⑺鶎W知識直接應用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠人壽有限公司寧夏分公司 劉經(jīng)理

萬爍老師的教學邏輯性強，課程結(jié)構(gòu)合理，課程內(nèi)容全面，涵蓋了保險業(yè)務的多個方面，理論與實踐相結(jié)合，使學員能夠全面理解并應用所學知識。

——中郵保險山東分公司 馬經(jīng)理

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