陳吉老師

陳吉老師 銀行零售財(cái)富管理專家

24年銀行零售管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

某上市銀行連續(xù)9年業(yè)績排名總行冠軍

2018年帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)開門紅存款較去年增長200%，位居某上市銀行系統(tǒng)內(nèi)分行排名首榜

擔(dān)任某上市銀行省級分行零售銀行部總經(jīng)理八年，取得優(yōu)秀業(yè)績

曾任：中國建設(shè)銀行某二級分行 會計(jì)結(jié)算部副經(jīng)理

曾任：招商銀行某省級分行 零售銀行部總經(jīng)理助理

擅長領(lǐng)域：零售客戶管理、高凈值客戶經(jīng)營、財(cái)富管理、理財(cái)經(jīng)理培育

陳吉老師擁有24年銀行管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，每年組織全轄區(qū)百余場零售客戶活動，并輔導(dǎo)40多個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新項(xiàng)目運(yùn)作和成功落地。曾連續(xù)9年業(yè)績排名總行冠軍，團(tuán)隊(duì)管理客戶總資產(chǎn)達(dá)150億，服務(wù)個人客戶50萬。累計(jì)主導(dǎo)10余個零售業(yè)務(wù)大型創(chuàng)新項(xiàng)目，為招商銀行20余家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行 “網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏”（健全零售銀行市場渠道的重要項(xiàng)目）、北京銀行17個網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行高端客戶資產(chǎn)配置等課程培訓(xùn)，獲得總行領(lǐng)導(dǎo)的一致好評。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

→某上市銀行某省級分行 零售銀行部總經(jīng)理

▄ 負(fù)責(zé)分行從零創(chuàng)建零售團(tuán)隊(duì)，為團(tuán)隊(duì)組織理財(cái)、營銷、管理技能等培訓(xùn)輔導(dǎo)，累計(jì)為銀行培育40余人的理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，10余人高凈值客戶經(jīng)理和投顧團(tuán)隊(duì)，其中多人在全國大型賽事中獲得優(yōu)秀理財(cái)師、個人投資專家稱號。

▄ 創(chuàng)新推出“個貸工廠”零售模式，實(shí)現(xiàn)“三天放款”流程服務(wù)，迅速打開市場，1年內(nèi)實(shí)現(xiàn)放款超10億元，助推個貸市場份額的迅速提升，為銀行積累了大批量零售客群。

▄ 搭建多個零售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，梳理零售客戶管理體系，使零售業(yè)務(wù)全面發(fā)展，2018年帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)實(shí)現(xiàn)開門紅存款增長10億元，較去年增長200%，榮獲北京銀行系統(tǒng)分行銷售排名冠軍。

→招商銀行某省級分行 零售銀行部總經(jīng)理助理

▄ 組織開展分行第一批網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目提升培訓(xùn)（網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目是銀行為進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)交易服務(wù)型網(wǎng)點(diǎn)向銷售服務(wù)型網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，健全零售銀行市場渠道的重要項(xiàng)目），為營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)廳堂主管制定培訓(xùn)計(jì)劃，定期每周組織營銷轉(zhuǎn)型和產(chǎn)能提升培訓(xùn)，并進(jìn)行每周跟班輔導(dǎo)，組織銷售話術(shù)演練，輔導(dǎo)20余家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從交易型向營銷型轉(zhuǎn)型，共培養(yǎng)40余名優(yōu)秀專職理財(cái)經(jīng)理人，該項(xiàng)目的成功為招行某分行零售轉(zhuǎn)型打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，并為總行網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)贏項(xiàng)目提供成功范本。

▄ 參與招商銀行產(chǎn)能飛躍項(xiàng)目，建設(shè)財(cái)富管理系統(tǒng)，組織零售客戶關(guān)系管理體系，為財(cái)富管理實(shí)現(xiàn)基金、保險等復(fù)雜產(chǎn)品銷售業(yè)績大幅提升打下良好基礎(chǔ)。

主講課程：

《攻無不克——高凈值客戶經(jīng)營與資產(chǎn)配置策略》

《專業(yè)為先——理財(cái)經(jīng)理培育與專業(yè)價值提升》

《銀行零售客戶關(guān)系管理技能提升》

《卓越零售客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理技巧》

《新時期銀行財(cái)富管理之道》

《新形勢下銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及零售管理提升》

授課風(fēng)格：

老師結(jié)合本人十多年銀行零售管理經(jīng)驗(yàn)，引用情景演練式教學(xué)法，加實(shí)踐案例精準(zhǔn)，善于運(yùn)用大量的工作案例深入淺出的向?qū)W員傳授技巧，培訓(xùn)效果直指學(xué)員工作意識的有效突破與工作行為的切實(shí)改變。

部分服務(wù)客戶：

建設(shè)銀行郴州市分行（南大支行、郴南支行、東風(fēng)路支行、國慶南路支行）、招商銀行長沙分行（雨花亭支行、松桂園支行、曉園支行、井灣子支行）、北京銀行北京總行、北京銀行長沙分行（侯家塘支行、曙光支行、星沙支行）、鶴山農(nóng)商行、靈石農(nóng)商行、五臺農(nóng)商行、鄉(xiāng)寧農(nóng)商行、壽陽農(nóng)商行、侯馬農(nóng)商行、榆次農(nóng)商行、江門農(nóng)信社、阿勒泰市青河縣聯(lián)社、漢口銀行、泉州銀行、渤海銀行、福建海峽銀行、蘭州銀行、承德銀行、成都銀行、荊州市商業(yè)銀行、德州銀行、天津銀行、朝陽銀行、鄭州銀行、日照銀行、嘉興市商業(yè)銀行、煙臺市商業(yè)銀行、阜新市商業(yè)銀行、紹興市商業(yè)銀行、義烏農(nóng)商銀行……

部分客戶評價：

在互聯(lián)網(wǎng)金融與大數(shù)據(jù)時代來臨的新時期，零售轉(zhuǎn)型已成為銀行系統(tǒng)的高頻詞匯，老師從零售轉(zhuǎn)型的自上而下推動、自下而上反饋，包含零售業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢進(jìn)行分析，并結(jié)合大量實(shí)踐案例進(jìn)行融合講解。工具實(shí)用、案例豐富、理念明晰，培訓(xùn)獲益匪淺。

——某支行零售主管行長

通過這次的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使我對營銷有了更深一層的認(rèn)識，學(xué)習(xí)到了一些新的營銷方面知識，懂得了在實(shí)踐中鍛煉出一個高績效的營銷隊(duì)伍，對我們銀行的發(fā)展是多么的重要。老師提供了非常實(shí)用的營銷工具和方法，學(xué)到了很多新的理念和工作技巧，受益良多。

——某支行理財(cái)經(jīng)理劉經(jīng)理

我平時工作中的內(nèi)容，經(jīng)過老師提煉后，思路就更清晰了。通過這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我不僅看到了自己的不足，還學(xué)習(xí)到了一些新的知識，看到了發(fā)展的希望，確立了今后努力的方向，它就像是黑暗中的一盞明燈，給我以動力。

——某支行零售主管行長

從零售銀行的困境和出路、目標(biāo)顧客識別、顧客關(guān)系建立、客戶關(guān)系發(fā)展、客戶關(guān)系維護(hù)、交叉銷售策略等方面，對零售銀行及信息社會進(jìn)行了全面詳盡解讀并給出解決方法。從實(shí)踐中提煉方法，從方法中提煉理論，陳老師的課讓我更深入地理解了零售業(yè)務(wù)的精髓。

——某支行零售部產(chǎn)品經(jīng)理

老師寓教于樂的教學(xué)方式，讓大家在愉悅的氛圍里，掌握如何探尋客戶需求，如何運(yùn)用有效溝通方式，如何用話術(shù)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品營銷，讓我明白財(cái)富管理是一門技術(shù)活也是一門藝術(shù)活，這是我今天的收獲。

——某支行財(cái)富顧問黎先生

此次培訓(xùn)讓我知道除了精心維護(hù)老客戶，同時還必須勤于開發(fā)新客戶，時刻注意市場的變化動向，掌握客戶的最新情況，隨時做好向客戶介紹新業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備。客戶關(guān)系管理是真正的零售核心競爭力，需要團(tuán)隊(duì)合力，也需要組織藝術(shù)，收獲很大。

——某支行理財(cái)經(jīng)理王經(jīng)理

營銷人員要有一雙慧眼，有敏銳的目光時刻了解市場動向，還要從客戶的行為中發(fā)現(xiàn)反映客戶內(nèi)心活動的信息，它是營銷人員深入了解客戶心理活動和準(zhǔn)確判斷客戶的必要前提。更要突破傳統(tǒng)思路，善于采用新方法走新路子，工作需要找方法，營銷需要找工具，謝謝陳老師給我們提供的方法和工具。

——某支行財(cái)富顧問劉先生

如有內(nèi)訓(xùn)需求，歡迎來電咨詢。

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